Den Wandel begrüßen: Strategien zur Überwindung von Widerständen gegen die Einführung der Digitalisierung in Versicherungsunternehmen

Der Versicherungssektor, der traditionell als unerschütterliche Säule konservativer Geschäftspraktiken gilt, steht an der Schwelle zu einer digitalen Revolution. Doch wie bei jedem seismischen Wandel gibt es Reibungen, die aus einem Tauziehen zwischen althergebrachten Praktiken und der aufregenden, oft beängstigenden Welt der digitalen Transformation entstehen.

Einem Bericht von McKinsey zufolge hinkt der Versicherungssektor insgesamt in Bezug auf digitales Marketing und die allgemeine digitale Transformation hinter vielen anderen Branchen hinterher, und KPMG deutet darauf hin, dass viele von ihnen die digitalen Mittel immer noch dazu nutzen, bestehende Prozesse zu ersetzen oder zu vereinfachen, anstatt innovativ zu sein und ihre Geschäftsmodelle umzugestalten.

Die Notwendigkeit der digitalen Transformation im Versicherungswesen

Die Kunden von heute, die digital versierter sind als jede Generation zuvor, erwarten schnelle, nahtlose Erlebnisse. Für Versicherungsunternehmen ist eine digitale Präsenz kein Luxus mehr – sie ist eine Notwendigkeit. Neben der Erfüllung der Kundenerwartungen bieten digitale Methoden einen Wettbewerbsvorteil, indem sie schlankere Abläufe, genauere Risikobewertungen und die Möglichkeit, in Echtzeit zu reagieren, schaffen.

Häufige Ursachen für den Widerstand gegen die Einführung der Digitalisierung

Trotz der offensichtlichen Vorteile ist der Widerstand spürbar. UXDA weist darauf hin, dass nur 32 % der Führungskräfte in der Versicherungsbranche der Meinung sind, dass digitale Kanäle effektiv zur Umsatzsteigerung beitragen, und zwar aufgrund mangelnder personalisierter Beratungsmöglichkeiten. Dies verdeutlicht eine Lücke in der digitalen Kundenansprache und den Personalisierungsbemühungen innerhalb der Branche

Eine Studie von Gartner hat ergeben, dass über 50 % der Versicherer, die sich auf Innovationen konzentriert haben, angeben, dass ihre Investitionen in digitale Technologien die Erwartungen übertroffen haben, was darauf hindeutet, dass ein erheblicher Teil der Versicherer den potenziellen Wert der digitalen Transformation noch nicht voll ausgeschöpft hat.

Für viele ist es die Angst, sich auf unbekanntes Terrain zu begeben. Einige Mitarbeiter betrachten die Automatisierung mit Misstrauen und fürchten eine mögliche Entlassung. Andere, die den traditionellen Methoden treu ergeben sind, halten sie für überlegen. Und verständlicherweise sind einige von ihnen mit den neuen Werkzeugen überfordert, weil ihnen die nötige Ausbildung fehlt, um sie zu beherrschen.

Überlegungen zur Cybersicherheit

In einer Welt, in der Daten Gold sind, ist ihr Schutz von größter Bedeutung. In dem Maße, in dem sich Versicherungsunternehmen mehr und mehr auf digitale Abläufe verlegen, sind Investitionen in robuste Cybersicherheitsmaßnahmen nicht mehr verhandelbar. Wenn die Kunden sicher sein können, dass ihre persönlichen und finanziellen Daten geschützt sind, wird das Vertrauen in digitale Plattformen weiter gestärkt.

Das Paradoxon der Altsysteme

Die digitale Transformation ist zwar das Gebot der Stunde, aber es ist wichtig, die Leistungsfähigkeit und die potenziellen Grenzen von Altsystemen festzustellen. Diese älteren Systeme, die tief in den Versicherungsbetrieb eingebettet sind, enthalten oft die unschätzbaren Daten von Jahren. Sie in neue digitale Lösungen zu integrieren, kann eine Herausforderung sein, aber der Schlüssel liegt darin, diese Daten in einem modernen Kontext zu nutzen, ohne ihre Integrität zu gefährden.

Die Betonung des menschlichen Elements

Bei all dem Reden über die Digitalisierung ist es wichtig, das menschliche Element nicht zu vergessen. Technologie sollte dazu dienen, menschliche Interaktionen zu ergänzen und zu verbessern, nicht sie zu ersetzen. Durch die Betonung eines menschenzentrierten Ansatzes können Versicherungsunternehmen sicherstellen, dass sie nicht nur effiziente, sondern auch einfühlsame Dienstleistungen anbieten.

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Strategien zur Überwindung von Widerständen

Um diese Kluft zu überbrücken, stellen wir Strategien vor, die nachweislich zu einer harmonischen Verbindung von Tradition und Technologie führen:

• Unterstützung durch die Führung: Veränderungen wirken sich von oben nach unten aus. Führungsteams, die sich deutlich sichtbar mit neuen digitalen Tools auseinandersetzen und diese unterstützen, schaffen einen Präzedenzfall. Ihre Zustimmung zeigt, dass sich das gesamte Unternehmen dafür einsetzt, die neue Richtung einzuschlagen.
• Kontinuierliche Aus- und Weiterbildung: Rüsten Sie Ihre Mitarbeiter mit den Fähigkeiten aus, die in der Zukunft gebraucht werden. Regelmäßige Workshops und Schulungen entmystifizieren neue Technologien. Für diejenigen, die gerne im eigenen Tempo lernen, können Online-Kurse ein Segen sein.
• Offene Kommunikationskanäle: Nicht geäußerte Bedenken können zu gewaltigen Hindernissen werden. Es ist von unschätzbarem Wert, offene Foren einzurichten, in denen die Mitarbeiter ihre Befürchtungen äußern und sich Klarheit verschaffen können. Feedbackschleifen ermöglichen es den Führungskräften außerdem, potenzielle Fallstricke in Echtzeit zu erkennen und zu beseitigen.
• Hervorhebung von Erfolgsgeschichten: Nichts ermutigt einen zögernden Menschen mehr als eine Erfolgsgeschichte. Stellen Sie Abteilungen oder Teams vor, die dank digitaler Werkzeuge erfolgreich sind. Lassen Sie deren Geschichten zum Leuchtturm für andere werden.
• Pilotprogramme: Ziehen Sie einen schrittweisen Ansatz in Betracht. Pilotprogramme ermöglichen es einer kleineren Gruppe, digitale Prozesse zu testen und zu verfeinern. Ihr Feedback kann die Tools verfeinern und eine reibungslosere unternehmensweite Einführung gewährleisten.
• Anreize für die Einführung von Digitaltechnik: Motivieren Sie durch Belohnungen. Erkennen Sie diejenigen an, die sich nicht nur anpassen, sondern auch den digitalen Wandel in ihren Teams vorantreiben, und loben Sie sie. Lassen Sie „Digital Champions” auftauchen und andere inspirieren.

Die Rolle der Experten für Veränderungsmanagement

Ein Mammutschiff wie ein Versicherungsunternehmen durch die Wellen der digitalen Transformation zu steuern, kann eine Herausforderung sein. Experten für Veränderungsmanagement bieten mit ihrer großen Erfahrung maßgeschneiderte Fahrpläne. Sie stellen sicher, dass während des Übergang das einzigartige Ethos des Unternehmens respektiert wird, während es gleichzeitig die Herausforderungen der Modernisierung meistert.

Die Rolle von No-Code-Plattformen

No-Code-Plattformen sind der perfekte Verbündete für Versicherer, die den digitalen Wandel vorantreiben wollen. Sie erhöhen die Agilität, indem sie die Entwicklungszeiten drastisch verkürzen, und sie ermöglichen es den Unternehmen, schnell auf veränderte Kundenbedürfnisse zu reagieren. No-Code-Plattformen können auch von nicht technischen Teams leicht konfiguriert werden, so dass keine tiefgreifenden technischen Fähigkeiten oder Programmierkenntnisse erforderlich sind.

Partnerschaften mit Tech-Innovatoren

Versicherungsunternehmen müssen diese Reise nicht allein antreten. Zahlreiche Fintech- und InsurTech-Unternehmen bieten maßgeschneiderte Lösungen für den Versicherungssektor an. Durch die Zusammenarbeit mit diesen innovativen Technologieunternehmen können Versicherer das Beste aus beiden Welten nutzen: Branchenwissen, kombiniert mit Spitzentechnologie.

Feedback-Mechanismen und kontinuierliche Verbesserung

Die digitale Landschaft entwickelt sich ständig weiter. Was heute revolutionär ist, kann morgen schon veraltet sein. Um der Zeit voraus zu sein, sollten Versicherer robuste Feedback-Mechanismen einführen, die es ihnen ermöglichen, ihre digitalen Strategien auf der Grundlage von realen Daten und Kundenerlebnissen kontinuierlich zu verfeinern.

Blick in die Zukunft: die Unvermeidbarkeit der digitalen Integration

Die digitale Transformation ist ein fortlaufender Prozess, der von allen Beteiligten Wachsamkeit und Engagement erfordert. Es ist eine Reise mit immensem Potenzial – eine Reise, die sich lohnt. Mit den richtigen Strategien können Versicherer in einer sich ständig weiterentwickelnden digitalen Landschaft erfolgreich sein.

Am Horizont zeichnet sich eine Versicherungswelt ab, die eng mit der Technologie verwoben ist. Künstliche Intelligenz, Blockchain und IoT-Geräte werden sich in der Versicherungsbranche durchsetzen. In einem solchen Szenario ist die Förderung der Anpassungsfähigkeit nicht nur vorteilhaft – sie ist unerlässlich.

Die Versicherungsbranche hat schon immer von Vertrauen gelebt. Auf dem Weg in eine neue Ära ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass Tradition und Innovation keine Gegner, sondern Verbündete sind. Der Weg in die Zukunft führt über die Nutzung digitaler Tools unter Beibehaltung der Grundwerte des Versicherungssektors.