Pfeil links
Zurück zum Blog

Von manuell zu digital: Steigerung der Effizienz von MGA und MGU durch Automatisierung des Arbeitsablaufs

Von manuell zu digital: Steigerung der Effizienz von MGAs und MGUs durch Workflow-Automatisierung | EasySend-Blog
Dies ist ein Text innerhalb eines div-Blocks.
5 Minuten

MGAs (Managing General Agents) und MGUs (Managing General Underwriter) spielen eine wichtige Rolle in der Wertschöpfungskette des Versicherungsvertriebs, indem sie Policen für Versicherungsträger zeichnen, die Schadenfallbearbeitung verwalten und als Vermittler zwischen Versicherer und Versicherungsnehmer fungieren. 

Durch die Auslagerung vieler ihrer Kerntätigkeiten können die Versicherer ihre Betriebskosten senken und gleichzeitig von den Fachkenntnissen der MGAs in Bezug auf Risikobewertung und Underwriting profitieren. In dieser Rolle bewertet der MGA potenzielle Risiken, legt angemessene Deckungssummen fest, berechnet Prämien und bietet den Versicherungsnehmern einen Kundendienst an.

Der MGA erzielt sein Einkommen in der Regel über ein Provisions- oder Gebührensystem, wobei er seine Einnahmen entweder direkt von einem Versicherer oder über einen Aggregator erhält, der mehrere Policen bündelt. Dies macht die Qualität der Dienstleistung und die Effizienz des Betriebs zu einem wesentlichen Bestandteil des Erfolgs eines MGA.

MGAs & MGUs: Ausblick und Trends

Das MGA-Geschäftsmodell steht in dem sich schnell verändernden Markt von heute vor zahlreichen Herausforderungen. Wege zu finden, um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist wichtiger denn je geworden, was die Notwendigkeit der digitalen Transformation und die Herausforderung, agiler zu werden, in den Vordergrund der MGA-Prioritäten rückt.

Die Herausforderung der Agilität

Da sich die Anforderungen der Verbraucher ändern und die Technologie sich weiterentwickelt, müssen sich die Unternehmen schnell anpassen oder riskieren, Marktanteile zu verlieren. Darüber hinaus müssen Versicherungsagenturen Wege finden, den Versicherungsnehmern besser zu dienen und gleichzeitig ein rentables Geschäftsmodell aufrechtzuerhalten. In diesem schwierigen Umfeld müssen MGAs und MGUs neue Technologien und Strategien nutzen, um in einem schwierigen Markt erfolgreich zu sein.

Die Herausforderung des Kundenerlebnisses

Die Kunden erwarten heute von ihren Versicherungsanbietern ein individuelleres und effizientes Erlebnis. Die von vielen MGAs und MGUs verwendeten manuellen Prozesse sind jedoch ineffizient. Dies kann zu Verzögerungen bei der Ausstellung von Policen oder der Bearbeitung von Schadenfällen führen, was wiederum zu Unzufriedenheit bei den Kunden, unnötigen Kosten für den Versicherer und einem uneinheitlichen Gesamterlebnis für den Kunden führt.

MGAs und MGUs müssen Wege finden, den Kundenservice zu verbessern und gleichzeitig die Prozesse zu rationalisieren, um Mehrwert zu schaffen.

Die Herausforderung der Beziehungen zu den Versicherungsträgern

Das größte Risiko für einen MGA ist nach wie vor der Verlust oder die Verringerung einer Versicherungsbeziehung aufgrund von Leistungseinbußen oder Kürzung der Kapazitäten seitens der Versicherer. Während Retail-Broker Hunderte von Versicherungsbeziehungen nutzen können, um Kapazitäten zu beschaffen, haben MGAs in der Regel zwei oder drei Beziehungen pro Programm. 

Die Herausforderung der Beziehung zwischen Agent und Broker

MGAs sind bei der Beschaffung von Prämien auf unabhängige Vermittler angewiesen. Eine fortgesetzte Marktkonsolidierung könnte den Wettbewerb zwischen MGAs um Talente verstärken. Damit rückt die Erfahrung der Vermittler für MGAs als ein möglicher Wettbewerbsvorteil in den Vordergrund.

Automatisierung und Arbeitsabläufe: Steigerung der Effizienz von MGAs und MGUs

Der Schlüssel zum Erfolg in der modernen Versicherungsbranche ist Innovation, und die digitale Transformation ist für MGA- und MGU-Organisationen unerlässlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Automatisierung und effiziente Arbeitsabläufe sind zwei der effektivsten Möglichkeiten, die Effizienz zu maximieren und gleichzeitig einen hervorragenden Kundenservice zu gewährleisten. Um auf dem heutigen Markt wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen MGAs in der Lage sein, Daten schnell zu verarbeiten, das Verhalten der Versicherungsnehmer und Risikoprofile zu analysieren, Berichte zu erstellen und schnell auf Kundenanfragen zu reagieren. Da ihre Aufgaben komplex sind, ist die Fähigkeit von MGAs und MGUs, Daten effizient zu verarbeiten, für die Steigerung der Effizienz während des gesamten Lebenszyklus einer Police unerlässlich:

  • Durch die Automatisierung von Kundendienstprozessen wie der Erstellung von Angeboten und der Beantwortung von Anfragen können MGAs die Geschwindigkeit und Genauigkeit ihrer Reaktion verbessern und gleichzeitig den Bedarf an manuellen Eingaben verringern.
  • Die Automatisierung kann auch Verwaltungsaufgaben wie Rechnungsstellung und Inkasso erheblich rationalisieren.
  • Darüber hinaus können MGAs auch Workflow-Technologien einsetzen, um Underwriting- und Policenausstellungsprozesse zu automatisieren.
  • Die Automatisierung digitaler Arbeitsabläufe schafft auch ein effizienteres System für das Dokumentationsmanagement, da der Prozess von Anfang bis Ende automatisiert ist.

Auswirkungen der Automatisierung auf die Rentabilität von MGAs und MGUs

Die traditionellen manuellen Systeme zur Datenverarbeitung sind kostspielig und zeitaufwändig. Angesichts der zunehmenden Nachfrage nach Geschwindigkeit und Genauigkeit und der steigenden Arbeitskosten kann die digitale Workflow-Automatisierungstechnologie diese Herausforderungen bewältigen – und es MGAs und MGUs ermöglichen, ihre Abläufe zu rationalisieren, Kosten zu senken und gleichzeitig das Kundenerlebnis zu verbessern.

Die Umgestaltung der Arbeitsabläufe führt zu erheblichen Kosteneinsparungen und einer verbesserten Servicequalität, so dass die MGAs schneller und genauer auf die Bedürfnisse ihrer Kunden reagieren können. Die Automatisierung kann MGAs auch dabei helfen, der Konkurrenz voraus zu sein, indem sie Kundenwünsche besser antizipieren und flexibler agieren können.

Im Versicherungssektor schaffen MGAs und MGUs einen Mehrwert, da sie als wichtige Bindeglieder zwischen Versicherern und Versicherungsnehmern fungieren, indem sie das versicherungstechnische Risiko verwalten, die Schadenregulierung erleichtern und Kundendienstleistungen anbieten.

Die Automatisierung von Arbeitsabläufen hilft MGAs und MGUs, ihre Kostenstrukturen zu verbessern und die Betriebskosten zu senken. Automatisierte Prozesse können auch die Genauigkeit der Datenerfassung, -analyse und -berichterstattung verbessern, was MGAs hilft, Fehler zu reduzieren und die Effizienz zu steigern. Neben der Senkung der Betriebskosten führt die Automatisierung zu einem besseren Kundenservice und kürzeren Reaktionszeiten.

Dies wiederum wird MGAs in die Lage versetzen, stärkere Beziehungen zu Versicherungsträgern aufzubauen, indem sie sich auf die wichtigsten Leistungsindikatoren konzentrieren, wie z. B:

  1. Prämienvolumen: Durch den Einsatz digitaler Datenerfassungstools und Workflow-Automatisierung können MGAs die Sichtbarkeit ihrer Produkte erhöhen, neue Zielgruppen erreichen und den Umsatz steigern. Die digitale Datenerfassung und -analyse kann MGAs dabei helfen, die effektivsten Marketingstrategien und -kanäle zu identifizieren, so dass sie ihre Marketingausgaben optimieren und ihr Prämienvolumen steigern können.
  2. Verlustquote: Durch die Nutzung von Daten aus verschiedenen Quellen und die Automatisierung ihrer internen Prozesse können MGAs ein genaueres und umfassenderes Verständnis der Risiken gewinnen, die sie versichern. Dies kann zu präziseren  Entscheidungen bezüglich Preisfestsetzung und Underwriting führen, was sich in niedrigeren Verlustquoten niederschlägt.
  3. Dienstleistungsstandards: Die Workflow-Automatisierung kann MGAs dabei helfen, einen besseren und individuelleren Kundenservice zu bieten. Durch das Sammeln und Analysieren von Daten über das Verhalten und die Vorlieben der Kunden können MGAs ihre Serviceangebote auf die Bedürfnisse der einzelnen Kunden zuschneiden. So können sie beispielsweise personalisierte Empfehlungen, gezielte Marketingbotschaften und einen 24/7-Kundensupport anbieten.
  4. Einhaltung der Vorschriften: Digitale Datenerfassung und Workflow-Automatisierung können MGAs dabei helfen, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Durch die Automatisierung von Compliance-Prüfungen und -Audits können MGAs das Risiko von Fehlern und Versäumnissen verringern und sicherstellen, dass sie alle regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Die Quintessenz:

Das MGA-Geschäftsmodell ist in der heutigen Versicherungslandschaft immer noch relevant, muss sich aber weiterentwickeln, um mit dem sich verändernden Markt Schritt zu halten.

MGAs und MGUs müssen Wege finden, um ihren Kundenservice zu verbessern, wettbewerbsfähig zu bleiben und digitale Technologien zu nutzen, um erfolgreich zu sein. Da sich die Versicherungsbranche weiterentwickelt, wird die Automatisierung für den Erfolg von MGAs immer wichtiger werden. 

Gut gelesen?
Holen Sie sich
die neuesten
über die Digitalisierung
Vielen Dank für Ihr Abonnement!
Ups! Beim Absenden des Formulars ist etwas schiefgelaufen.
Sehen Sie, wie Sie mit EasySend digital werden können
Demo buchen

Über EasySend

Verwandeln Sie komplexe Formulare in einfache digitale Erlebnisse - mit EasySend, dem die Fortune-500-Finanzunternehmen vertrauen. Unsere leistungsstarke No-Code-Plattform revolutioniert komplexe Formulare und wandelt Datenerfassungsprozesse für Kreditanträge, Kontoeröffnungen und Rückbuchungen nahtlos in mühelose digitale Erlebnisse um.

Über EasySend

Verändern Sie mit EasySend den gesamten Lebenszyklus einer Police, vom Angebot bis zur Erneuerung. Unsere No-Code-Plattform, der Fortune-500-Versicherungsunternehmen vertrauen, revolutioniert die Datenerfassungsprozesse. Erfassen Sie mühelos Kundeninformationen, erstellen Sie Angebote, erleichtern Sie die Beantragung von Policen, optimieren Sie das Schadenmanagement und vereinfachen Sie die Erneuerung von Policen, um eine nahtlose, benutzerfreundliche Erfahrung zu bieten.

Vera Smirnoff
Vera Smirnoff

Vera Smirnoff ist Demand Generation Manager bei EasySend. Sie berichtet über die digitale Transformation im Versicherungs- und Bankwesen und über die neuesten Trends in den Bereichen Insurtech und digitales Kundenerlebnis.