Wie die Digitalisierung das Vertriebsmodell mit Agenten und Maklern in der Versicherungsbranche nicht ruiniert, sondern es voranbringt

Digitale Technologien und Tools haben neue Möglichkeiten für Versicherungsagenten und -makler geschaffen, die Beziehungen zu ihren Kunden effektiv und effizient zu gestalten.

Die Ergebnisse der Umfrage unter unabhängigen Versicherungsvertretern 2022 wurden am 9. Februar von Professional Insurance Agents (PIA) veröffentlicht. Im Rahmen der Umfrage wurden Daten von mehr als 5.000 unabhängigen Versicherungsvertretern in den Vereinigten Staaten erhoben, um PIA ein besseres Verständnis der Trends in der Branche zu ermöglichen. 

Die Umfrage ergab, dass unabhängige Versicherungsvertreter zunehmend auf Technologien wie digitale Angebotstools, Telematik und Robotik setzen, um ihren Kunden ein besseres Erlebnis zu bieten. Darüber hinaus gab mehr als die Hälfte der Befragten an, dass sie ihre Aussichten auf technologiegestützten Erfolg im Jahr 2022 positiv einschätzen.

Die Umfrageergebnisse zeigen deutlich, dass Agenten digitale Tools erfolgreich nutzen, um ihren Kundenservice zu verbessern und ihren Wettbewerbsvorteil auszubauen.

Was bedeutet dies für das Modell des Versicherungsagenten und -maklers?

Aus der Umfrage geht hervor, dass das Modell mit Maklern und Agenten lebendig ist und sich sogar gut entwickelt. Die Makler nutzen digitale Tools, um ihre Kunden besser betreuen zu können. So können sie die Kundenbeziehungen schneller und einfacher verwalten.

Darüber hinaus haben die Fortschritte in der Technologie es den Vertretern ermöglicht, den Kunden mehr Optionen beim Kauf von Versicherungsprodukten anzubieten – ein Trend, der sich in absehbarer Zukunft fortsetzen dürfte.

Die digitalen Technologien haben zwar die traditionellen Geschäftsmodelle durcheinandergewirbelt, bieten aber auch Chancen für Makler und Vermittler, wettbewerbsfähig zu bleiben und ihren Kunden einen besseren Service zu bieten. 

Digitale Tools ermöglichen das Maklermodell in der Versicherungsbranche, indem sie effizientere Prozesse und einen schnelleren Zugang zu Daten bieten – letztlich eine Win-win-Situation für Kunden und Makler gleichermaßen.

Die Versicherungsagentur der Zukunft: Schwerpunkte für 2023

Digitale Werkzeuge und Technologien sind für Versicherungsagenten unverzichtbar, um in einer sich ständig verändernden Versicherungsbranche wettbewerbsfähig zu bleiben. Man kann es so sehen, dass digitale Technologien das Vertriebsmodell mit Versicherungsagenten eher voranbringt, als es ruiniert. 

Im Jahr 2023 sollten Versicherungsagenturen die Chancen nutzen, die sich ihnen durch den Einsatz von Technologie bieten:

Einführung digitaler Tools für die Angebotserstellung, um die Prozesse schneller und effizienter zu machen

Die digitale Angebotserstellung revolutioniert das Agenturmodell, indem sie den Kunden mehr Effizienz und Komfort bietet. Durch die Rationalisierung des Angebotsprozesses können die Vermittler ihren Kunden schnell und mit minimalem Aufwand Angebote unterbreiten. Dies spart den Vermittlern wertvolle Zeit und Ressourcen, die sie sonst für die manuelle Erfassung und Eingabe von Kundendaten aufwenden müssten. Darüber hinaus können die Kunden mit Hilfe digitaler Tools für die Angebotserstellung verschiedene Policen schnell und einfach vergleichen.

Nutzung von Analysen, um Erkenntnisse über das Kundenverhalten zu gewinnen

Versicherungsagenturen können Datenanalysen nutzen, um ein besseres Verständnis für die Bedürfnisse und Präferenzen ihrer Kunden zu entwickeln. Durch den Einsatz prädiktiver Analysen können Vertreter das Kundenverhalten vorhersagen, um maßgeschneiderte Beratung und Produkte anbieten zu können. Darüber hinaus können die Vertreter diese Daten nutzen, um Marketingkampagnen zu entwickeln, die auf ihren Kundenstamm zugeschnitten sind, und so den Verkauf von Policen weiter ankurbeln.

Investitionen in Telematik-Technologie zur Betrugsbekämpfung

Die Telematik-Technologie ermöglicht es den Vertretern, das Kundenverhalten über ein installiertes Gerät oder eine App zu verfolgen und so ungewöhnliches Verhalten zu erkennen, das auf Betrug hindeuten könnte. Darüber hinaus können Telematikdaten genutzt werden, um den Kunden bessere Tarife und ein individuelleres Versicherungserlebnis zu bieten.

Rationalisierung von Back-Office-Aufgaben wie Schadenfallbearbeitung, Underwriting und Vertragsbetreuung

Digitale Technologien können betriebliche Abläufe wie die Schadenfallbearbeitung und das Underwriting rationalisieren, so dass Vertreter schnell auf Kundendaten zugreifen und Anfragen zügig bearbeiten können. Darüber hinaus können digitale Tools bei der Verwaltung von Policen helfen, z. B. bei Beitragsberechnungen, Verlängerungen, Kündigungen und mehr.

Umwandlung manueller Datenerfassungsprozesse in digitale Prozesse, um Zeit und Ressourcen zu sparen

Digitale Datenerfassungsprozesse ermöglichen es den Agenten, Kundendaten schnell und einfach in ihre Systeme einzugeben, wodurch der Zeitaufwand für die manuelle Erfassung und Eingabe von Informationen in interne Systeme verringert wird und wertvolle Ressourcen frei werden. 

Darüber hinaus können digitale Tools dazu beitragen, Fehler zu vermeiden, indem sie die Daten am Eingabeort automatisch überprüfen und in Echtzeit Feedback zu Fehlern geben.

Rationalisierung der Kommunikation mit dem Versicherungsträger durch Integration mit den APIs des Trägers

Durch die Integration mit APIs von Versicherungsträgern können Agenten schnell und einfach mit Anbietern kommunizieren und auf Daten in Echtzeit zugreifen. Dadurch entfallen manuelle, zeitaufwändige Prozesse wie die manuelle Datenerfassung über Papierformulare und Telefonanrufe, und der Zeitaufwand für administrative Aufgaben kann erheblich reduziert werden.

Ermöglicht Maklern den schnellen und effizienten Zugriff auf mehr Datensätze, um fundierte Entscheidungen zu treffen

Der Zugriff auf Datensätze in Echtzeit verschafft Agenten den Einblick, den sie benötigen, um schnell fundierte Entscheidungen zu treffen. Durch den Einsatz digitaler Tools können Agenten auf mehrere Datenquellen gleichzeitig zugreifen und sich einen aktuellen Überblick über ihre Geschäftsabläufe verschaffen. So können sie Verbesserungsmöglichkeiten erkennen und sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt verschaffen.

Agenten können durch No-Code-Entwicklungen schneller und flexibler auf Kundenbedürfnisse reagieren

Digitale No-Code-Lösungen ermöglichen es Agenten, schnell und einfach benutzerdefinierte Anwendungen zu erstellen, die ihre individuellen Geschäftsanforderungen erfüllen. Agenten können automatisierte Prozesse, Dashboards und Kundenportale erstellen, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen. So können sie flexibler und besser angepasst auf Kundenanforderungen eingehen und individuelle Lösungen erstellen.

Insgesamt erweisen sich digitale Technologien als ein unschätzbares Instrument für Vertreter und Makler, um in der sich ständig verändernden Versicherungsbranche wettbewerbsfähig zu bleiben. Indem sie das Potenzial dieser Technologien voll ausschöpfen, können Agenturen weiterhin einen hervorragenden Kundenservice bieten und gleichzeitig ihr Agenten-/Maklermodell in der Versicherungsbranche beibehalten.