Versicherungsverlängerungen im digitalen Zeitalter: Wie Automatisierung den Prozess vereinfachen kann

Die Versicherungsbranche hat sich in den letzten Jahren rasant weiterentwickelt. Eine der wichtigsten Veränderungen war die Integration der Automatisierung in die Versicherungsprozesse.

Die Automatisierung hat es den Versicherern ermöglicht, eine Reihe von herkömmlicherweise komplexen Prozessen zu rationalisieren und zu vereinfachen, von der Schadenregulierung bis zur Policenverwaltung. Der Verlängerungsprozess ist da keine Ausnahme.

Verlängerungen sind ein kritischer Knotenpunkt bei der Customer-Journey. Während des Verlängerungszeitraums erneuern nur 31 % bzw. 42 % der Befragten automatisch ihre Kfz- bzw. Hausratversicherung. In beiden Bereichen ist die Wahrscheinlichkeit, dass sich die unter 35-Jährigen woanders umsehen, deutlich höher. Um Kunden zu binden, ist es also entscheidend, die Verlängerung richtig zu gestalten.

Die gute Nachricht ist, dass die Automatisierung dazu beitragen kann, den Verlängerungsprozess sowohl für den Versicherer als auch für den Kunden zu vereinfachen, Papiere zu reduzieren und die Kommunikation zu rationalisieren.

Der Verlängerungsprozess vor der Automatisierung

Die Versicherer in den USA müssen bei der Verlängerung von Versicherungen bestimmte Regeln und Vorschriften einhalten. Diese Vorschriften variieren von Bundesstaat zu Bundesstaat, aber die Kernanforderungen sind im Allgemeinen gleich.

Bei einer Vertragsverlängerung müssen die Versicherer den Versicherungsnehmern mindestens 30 Tage vor dem Verlängerungsdatum eine schriftliche Mitteilung zukommen lassen. In dieser Mitteilung sollte der Versicherungsnehmer alle notwendigen Informationen über seinen Vertrag erhalten, z. B. über Änderungen des Versicherungsschutzes oder Beitragsanpassungen.

Vor der Automatisierung war der Prozess der Versicherungverlängerung oft mühsam und zeitaufwändig.

In der Regel mussten Kundendaten wie Informationen zur Versicherung, Zahlungsverhalten, Versicherungsbedarf und andere relevante Details manuell erfasst werden. Dieser Prozess konnte unglaublich arbeitsintensiv und fehleranfällig sein, da er mehrere manuelle Schritte erforderte.

Dies führte zu vielen verpassten Chancen, da die Versicherer oft Mühe hatten, mit den Bedürfnissen und Anforderungen der Kunden Schritt zu halten.

Versicherungsverlängerungen bei vorhandener Automatisierung

Die Automatisierung hat den Prozess der Versicherungsverlängerung revolutioniert. Durch die Automatisierung der Erfassung von Kundendaten und der Policenverwaltung können die Versicherer nun schnell und effektiv alle erforderlichen Informationen in einem zentralen Knotenpunkt erfassen. Dies vereinfacht den gesamten Prozess, da manuelle Schritte entfallen und Fehler reduziert werden.

Der Einsatz eines automatisierten Systems zur Verwaltung von Verlängerungen kann den Aufwand für die Erstellung und den Versand von Verlängerungsmitteilungen erheblich verringern. In der Praxis hat die Integration der Automatisierung in die Versicherungsprozesse zu einer verbesserten Genauigkeit und Effizienz bei der Verlängerung von Policen geführt. 

Die Automatisierung ermöglicht es den Versicherern, schnell genaue Verlängerungsmitteilungen zu erstellen und sicherzustellen, dass die Versicherungsnehmer alle notwendigen Informationen über ihre Verträge rechtzeitig erhalten.

Die Automatisierung trägt auch dazu bei, dass die Versicherer die staatlichen Vorschriften für Verlängerungen einhalten und das Risiko potenzieller Bußgelder oder anderer Strafen eliminieren.

Vorteile der Automatisierung bei der Verlängerung von Versicherungspolicen

Bevor man sich mit den Vorteilen der Automatisierung befasst, muss man die Herausforderungen verstehen, die die herkömmliche Verlämgerung von Versicherungsverträgen mit sich brachte. Zu diesen Herausforderungen gehörten arbeitsintensive Prozesse, manuelle Dateneingabe, potenzielle Fehler und Schwierigkeiten, mit den Bedürfnissen und Präferenzen der Kunden Schritt zu halten.

Die Automatisierung des Verlängerungsprozesses von Versicherungen bietet sowohl den Versicherern als auch den Versicherungsnehmern eine Reihe von Vorteilen. Werfen wir einen Blick auf einige der wichtigsten:

Personalisierte Verlängerungserinnerungen und Benachrichtigungen

Automatisierte Systeme ermöglichen es Versicherern, zeitnahe und personalisierte Verlängerungserinnerungen und Benachrichtigungen an Versicherungsnehmer zu senden. Durch die Nutzung von Datenanalysen und Kundeneinblicken können Versicherer die Kommunikation auf die individuellen Präferenzen und Bedürfnisse abstimmen. Dies fördert nicht nur eine stärkere Kundenbindung, sondern erhöht auch die Wahrscheinlichkeit einer rechtzeitigen Verlängerung und sichert den Versicherungsnehmern einen ununterbrochenen Versicherungsschutz.

Rationalisiertes Underwriting und Vertragsgenehmigung

Die Automatisierung beschleunigt den Underwriting-Prozess, der für die rechtzeitige Genehmigung von Policen entscheidend ist. Durch den Zugriff auf Echtzeitdaten können Versicherer Risikofaktoren schnell bewerten und fundierte Entscheidungen über die Verlängerung von Policen treffen. Von dieser Effizienz profitieren beide Seiten, da die Versicherungsnehmer schneller Antworten erhalten und die Versicherer einen reibungsloseren Arbeitsablauf gewährleisten können.

Verbessertes Kundenerlebnis

Das Kundenerlebnis ist ein entscheidender Faktor in der Versicherungsbranche. Die Automatisierung verbessert das Gesamterlebnis des Kunden bei der Verlängerung, indem sie schnellere und genauere Dienstleistungen bietet. Versicherungsnehmer können den Verlängerungsprozess mit nur wenigen Klicks abschließen, wodurch zeitaufwändiges Ausfüllen von Papieren und manuelle Eingriffe entfallen. Der digitale Ansatz vermittelt ein Gefühl der Bequemlichkeit, Transparenz und Zuverlässigkeit und stärkt die Beziehung zwischen Versicherer und Kunde.

Beseitigung potenzieller Fehler und Auslassungen

Bei der Verlängerung von Versicherungsverträgen geht es um viele Details, und die Gefahr menschlicher Fehler oder Auslassungen war schon immer ein Problem. Die Automatisierung verringert diese Risiken erheblich, da die Notwendigkeit der manuellen Dateneingabe und -überprüfung entfällt. Mit automatisierten Systemen wird die Möglichkeit von Fehlern minimiert und sichergestellt, dass die Versicherungsnehmer korrekte Verlängerungsbedingungen erhalten.

Verbesserung der Datensicherheit und Einhaltung von Vorschriften

Im digitalen Zeitalter sind die Datensicherheit und die Einhaltung von Vorschriften für jede Branche von entscheidender Bedeutung, insbesondere für die Versicherungsbranche. Automatisierungsplattformen stellen die Datensicherheit in den Vordergrund und implementieren robuste Verschlüsselungsmaßnahmen, um sensible Informationen zu schützen. Darüber hinaus können automatisierte Systeme Compliance-Anforderungen effektiv verfolgen und verwalten und so das Risiko von Compliance-Problemen bei Vertragsverlängerungen verringern.

Schritte zur Automatisierung von Versicherungsverlängerungen

Bewerten Sie Ihren aktuellen Verlängerungsworkflow

Um mit der Automatisierung von Versicherungsverlängerungen zu beginnen, sollten sich die Versicherer zunächst die Zeit nehmen, ihre aktuellen Prozesse zu bewerten. Sie sollten manuelle Aufgaben identifizieren, die automatisiert werden können, sowie Bereiche, in denen die Automatisierung zur Rationalisierung und Vereinfachung der Abläufe beitragen kann.

Überprüfung von Technologielösungen

Als Nächstes müssen sie sich überlegen, wie sie die Technologie in den Prozess integrieren wollen. Dazu könnte die Auswahl einer Software zur Vertragsverlängerung von einem Drittanbieter oder die Entwicklung eines eigenen Systems gehören. In jedem Fall muss sichergestellt werden, dass das System die Kundendaten sicher und zuverlässig verarbeiten kann.

Rationalisierung der Datenerfassung und -überprüfung

Vorbei sind die Zeiten, in denen Versicherungsvertreter Daten und Dokumente von Versicherungsnehmern bei der Verlängerung manuell erfassen mussten. Die Automatisierung hat eine neue Ära der nahtlosen Datenerfassung und -überprüfung eingeläutet.

Die Digitalisierung der Kundendatenerfassung ist wichtig für die Automatisierung der Vertragsverlängerung, da sie den Versicherungsunternehmen hilft, schnell und einfach alle benötigten Informationen zu erhalten. So können sie die Policen, Zahlungen und andere Details der Kunden leichter von einem Ort aus verfolgen. Außerdem können sie so überprüfen, ob alles korrekt ist, ohne viel manuelle Arbeit leisten zu müssen.

Trainieren Sie Ihr Team

Neben der Auswahl der richtigen Technologie müssen die Versicherer auch sicherstellen, dass ihre Mitarbeiter im Umgang mit dem neuen System geschult sind. Dies wird dazu beitragen, dass sie Verängerungen effektiv verwalten und die Vorteile der Automatisierungswerkzeuge voll ausschöpfen können.

Die Quintessenz

Die Automatisierung hat sich in der Versicherungsbranche zu einem entscheidenden Faktor entwickelt, der den Prozess der Versicherungsverlängerung sowohl für Versicherer als auch für Versicherungsnehmer vereinfacht und verbessert. Durch die Bewältigung alltäglicher Herausforderungen und die Einführung von Automatisierung können Versicherer das Kundenerlebnis verbessern, Fehler reduzieren und die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen.

Um im digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig zu bleiben und eine erfolgreiche Zukunft in der Versicherungslandschaft zu sichern, ist es nötig, sich der Automatisierung zu öffnen. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie EasySend Sie bei der Automatisierung von Versicherungsverlängerungen unterstützen und Ihr Unternehmen voranbringen kann, nehmen Sie noch heute Kontakt mit uns auf!