Dynamische Arbeitsabläufe: Rationalisierung komplexer, mehrstufiger Prozesse bei Finanzdienstleistungen  

Die sich schnell verändernde Finanzdienstleistungsbranche erfordert die Verwaltung komplexer, über mehrere Kanäle laufender Interaktionen. Finanzielle Prozesse wie das Onboarding von Kunden, Kreditgenehmigungen und Compliance-Prüfungen erfordern Präzision und Agilität. Herkömmliche statische Workflows sind für die effiziente Abwicklung dieser komplexen Prozesse ungeeignet und führen oft zu unvollständigen Customer Journeys. 

‍

Dynamische Workflows überbrücken die Lücken zwischen Ihren Kernsystemen und den Endbenutzern und helfen Ihnen, Herausforderungen wie mehrere Parteien, fragmentierte Daten und begrenzte Transparenz zu überwinden. In diesem Beitrag erfahren Sie, wie dynamische Workflows Abläufe rationalisieren, die Genauigkeit verbessern und das Kundenerlebnis steigern.  

‍

Der Bedarf an dynamischen Arbeitsabläufen bei Finanzdienstleistungen  

Die Prozesse im Finanzdienstleistungssektor sind von unterschiedlichen Bedingungen, mehreren Interessengruppen und sich ändernden rechtlichen Anforderungen geprägt. Diese Komplexität macht es schwierig, die Effizienz aufrechtzuerhalten und gleichzeitig Genauigkeit und Compliance zu gewährleisten. 

‍

Nehmen Sie zum Beispiel Hypothekenanträge, an denen mehrere Parteien beteiligt sind - Antragsteller, Underwriter, Kreditsachbearbeiter, Rechtsteams und externe Prüfer. Bei starren, statischen Arbeitsabläufen kann ein Engpass wie fehlende Unterlagen den gesamten Prozess zum Entgleisen bringen. 

‍

Dynamische, flexible Arbeitsabläufe passen sich in Echtzeit an, indem sie Aufgaben umleiten und die entsprechenden Beteiligten benachrichtigen, damit der Bewerbungsprozess nicht ins Stocken gerät. 

Dynamische Workflows verringern Engpässe in umfangreichen Compliance-Prozessen, was die Entscheidungsfindung beschleunigt und die Abstimmung zwischen den Abteilungen verbessert. Diese Flexibilität steigert nicht nur die Produktivität, sondern bietet auch eine skalierbare Lösung, um die steigenden Anforderungen von Kunden und Behörden zu erfüllen.

Hier erfahren Sie, warum dynamische Workflows für Finanzdienstleistungen unverzichtbar sind:  

‍

Verbesserte betriebliche Effizienz: Manuelle Aufgaben innerhalb mehrstufiger Prozesse erhöhen das Risiko von Verzögerungen, Fehlern und hohen Kosten. 

‍

Bessere Einhaltung der Vorschriften: Die Vorschriften für Finanzdienstleistungen entwickeln sich ständig weiter. Dynamische Workflows helfen Ihnen, sich nahtlos an diese Änderungen anzupassen. 

‍

Die Erwartungen der Kunden erfüllen: Die Kunden von heute erwarten einen schnellen, persönlichen Service. Fehler oder Verzögerungen schmälern die Kundenzufriedenheit und erhöhen die Abwanderung.    

‍

Globale Anpassungsfähigkeit: An Finanzdienstleistungsprozessen können internationale Teams mit unterschiedlichen Vorschriften beteiligt sein. Dynamische Arbeitsabläufe bewältigen diese Komplexität mit Leichtigkeit.  

‍

Dynamische vs. starre Regeln: Die Notwendigkeit von Agilität 

Statische Arbeitsabläufe arbeiten auf vordefinierten Pfaden nach festen Regeln. Während sie für einfache, sich wiederholende Aufgaben geeignet sein können, sind diese starren Systeme nicht in der Lage, Ausnahmen zu behandeln oder auf sich ändernde Bedingungen zu reagieren.  

‍

Dynamische Arbeitsabläufe hingegen:  

‍

Anpassung in Echtzeit: Dynamische Workflows bewältigen Schwankungen mit regelbasierter Automatisierung und ermöglichen datengesteuerte Entscheidungen in Echtzeit, wie in der Harvard Business Review beschrieben.   

‍

Integrieren Sie bedingte Logik: Dynamische Workflows verwenden Wenn-dann-Regeln, um Ausnahmen automatisch zu behandeln, wodurch der Bedarf an manuellen Eingriffen minimiert wird.

Bessere Sichtbarkeit: Dashboards und Tracking erhöhen die Transparenz und schaffen Vertrauen. Sie helfen den Beteiligten, Engpässe zu erkennen und zu beheben, und ermöglichen eine gemeinsame Entscheidungsfindung.

‍

Bei der Überprüfung der Einhaltung von Kreditvorschriften könnten statische Workflows beispielsweise alle markierten Probleme an ein Compliance-Team weiterleiten, was zu Verzögerungen führt. Dynamische Workflows priorisieren Probleme, leiten nur kritische Probleme an die Compliance-Beauftragten weiter und automatisieren die Lösung kleinerer Probleme. 

‍

Dynamische Arbeitsabläufe ermöglichen auch ein Ausnahmemanagement auf der Grundlage vorgegebener Parameter. In der Handelsfinanzierung ermöglichen sie die Kennzeichnung von Geschäften mit hohem Risiko für eine genauere Prüfung, während Transaktionen mit geringem Risiko ungestört weiterlaufen können.

Automatisierung von mehrstufigen Prozessen 

Dynamische Workflows nutzen die Automatisierung, um manuelle Schritte in Prozessen wie Kontoeröffnung, Kreditgenehmigungen und Compliance-Prüfungen zu minimieren. 

‍

Die Vorteile umfassen:  

‍

Optimierte Entscheidungsfindung: Maschinelles Lernen und integrierte Regeln erleichtern schnelle, präzise Entscheidungen bei Prozessen wie der Kreditwürdigkeitsprüfung. 

‍

Weniger manuelle Eingriffe: Die Automatisierung sich wiederholender Aufgaben reduziert Fehler und ermöglicht es den Mitarbeitern, sich auf hochwertige Aufgaben zu konzentrieren.  

‍

Verbesserte Zusammenarbeit: Die nahtlose Integration in Ihre bestehenden Systeme gewährleistet, dass alle Beteiligten über die aktuellsten Informationen verfügen. 

Beispielsweise umfasst die Kontoeröffnung mehrere Schritte - Bonitätsprüfung, Identitätsüberprüfung und Genehmigung der Compliance. Dynamische Workflows lassen sich mit APIs zur Identitätsüberprüfung integrieren, um Diskrepanzen in Echtzeit zu erkennen und die Beteiligten sofort zu benachrichtigen. Dies verkürzt die Onboarding-Zeit erheblich und unterstreicht die Effizienz und den vorausschauenden Ansatz Ihres Unternehmens.

‍

Verbesserung der Genauigkeit und Reduzierung von Fehlern 

Bei Finanzdienstleistungen führen Fehler zu finanziellen Verlusten, Verstößen gegen die Vorschriften und Rufschädigung. 

‍

Dynamische Arbeitsabläufe vermindern diese Risiken durch:  

‍

Validierung in Echtzeit: Warnungen bei unvollständigen oder ungenauen Informationen verringern den Bedarf an Nacharbeit und verbessern die Effizienz.  

‍

Datengesteuerte Erkenntnisse: Die Musteranalyse hilft, künftige Fehler zu vermeiden - eine proaktive Maßnahme zur Optimierung von Prozessen. 

‍

Prüfpfade: Umfassende Protokolle sorgen für Nachvollziehbarkeit, erhöhen die Transparenz und erleichtern Compliance-Audits.  

‍

Die Abwicklung von Handelsgeschäften umfasst beispielsweise mehrere Schritte wie Zahlung, Bestätigung und Abgleich. Wie in einem Deloitte-Bericht beschrieben, hat die Umstellung auf einen T+1-Abwicklungszyklus die betrieblichen Anforderungen erhöht, was eine noch höhere Geschwindigkeit und Genauigkeit erfordert. Dynamische Workflows validieren Transaktionen in Echtzeit, um Ungenauigkeiten frühzeitig zu erkennen und korrekte Transaktionen zu gewährleisten. 

‍

Durch die Automatisierung von Abstimmungsprozessen verringern dynamische Workflows den Zeitaufwand für sich wiederholende Aufgaben. So können Sie Ressourcen für kundenorientiertere Dienstleistungen und die strategische Planung umverteilen. Darüber hinaus können in Ihre Workflows integrierte KI-Tools Muster in der Dateneingabe erkennen, sodass Sie Ineffizienzen proaktiv angehen können. 

‍

Bessere Kundenerfahrungen durch schnellere Bearbeitungszeiten

Dynamische Arbeitsabläufe verschaffen Ihnen einen Wettbewerbsvorteil in einer Zeit, in der Schnelligkeit und Komfort die Kundenzufriedenheit bestimmen. Ein agiler Ansatz verbessert die Kundenerfahrung, indem er Verzögerungen reduziert und nahtlose Kundeninteraktionen ermöglicht. Automatisierte Portfolio-Updates und Anlagevorschläge verhindern zudem, dass Chancen verpasst werden.  

‍

Die Auswirkungen dynamischer Workflows auf die Kundenerfahrung umfassen:

Personalisierte Interaktionen: Maßgeschneiderte Produktempfehlungen auf der Grundlage von Kundendaten sind bei Finanzdienstleistungen unerlässlich. 

‍

Schnellere Durchlaufzeiten: Automatisierte Workflows verkürzen die Bearbeitungszeiten für Kredite, Versicherungsansprüche und vieles mehr, wovon sowohl Kunden als auch Institutionen profitieren. 

‍

Proaktive Benachrichtigungen: Transparente Aktualisierungen fördern das Engagement, schaffen Vertrauen und verringern die Unsicherheit, da sie den Kunden versichern, dass ihre Anliegen berücksichtigt werden. 

‍

So kann beispielsweise die Einreichung von Versicherungsansprüchen für Kunden eine stressige Angelegenheit sein. Dynamische digitale Interaktionen vereinfachen dies, indem sie die Einreichung von Dokumenten automatisieren, Ansprüche überprüfen und sofortige Statusaktualisierungen senden. 

Die Zukunft der Finanzdienstleistungen mit dynamischen Arbeitsabläufen  

Dynamische Workflows sind ein entscheidender Faktor für Finanzdienstleistungen, da sie die Effizienz, Flexibilität und Compliance in der Finanzdienstleistungsbranche verbessern. Sie senken auch die Betriebskosten, verbessern die Prozessraten und beschleunigen die Genehmigungszeiten, indem sie das digitale Ausfüllen von Formularen fördern.   

‍

Dynamische Workflows sind kundenorientierter und bieten einen schnelleren und zuverlässigeren Service, was die Zufriedenheit und Loyalität erhöht. Ihre Skalierbarkeit stellt sicher, dass Workflows nahtlos mit erhöhtem Arbeitsaufkommen oder neuen Geschäftsanforderungen umgehen können. 

‍

Im Zuge des technologischen Fortschritts werden dynamische Arbeitsabläufe zunehmend KI und maschinelles Lernen für prädiktive Analysen einbeziehen, um Probleme im Voraus zu erkennen und zu entschärfen. KI-gesteuerte Erkenntnisse werden eine stärkere Personalisierung ermöglichen und die Blockchain-Technologie wird zur Sicherung von Transaktionen und zur Verringerung des Betrugsrisikos eingesetzt. 

‍

EasySend hebt dynamische Workflows auf die nächste Stufe und ermöglicht es Ihnen, die Dokumentenbearbeitung zu rationalisieren, Genehmigungen zu beschleunigen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Unsere Plattform beschleunigt die Prozesse und senkt die Kosten, während sie sich reibungslos in Ihre aktuelle Infrastruktur integriert und Ihre gesetzlichen Anforderungen erfüllt.

Um mehr darüber zu erfahren, wie EasySend Ihnen helfen kann, Ihre Arbeitsabläufe zu verändern und Ihre Ziele zu erreichen, besuchen Sie easysend.io  

‍