Überwindung der Grenzen von Altsystemen: die digitale Transformation in der Versicherungsbranche

In der Versicherungsbranche sind Altsysteme oft gleichbedeutend mit langsamen Prozessen, begrenzten Funktionen und einem Kundenservice, der nicht mit den modernen Erwartungen Schritt halten kann. Da die digitale Transformation jedoch die Möglichkeiten neu definiert, erkennen die Versicherungsunternehmen zunehmend die Notwendigkeit, sich weiterzuentwickeln. Der Weg von veralteten Systemen zu hochmodernen digitalen Lösungen ist nicht ohne Herausforderungen, aber die Belohnungen versprechen einen Wettbewerbsvorteil in einem sich schnell verändernden Markt. Hier erfahren Sie, wie Versicherer die Beschränkungen von Altsystemen überwinden und die digitale Transformation in Angriff nehmen können.

Verstehen der Einschränkungen von Altsystemen

Altsysteme in der Versicherungsbranche sind oft durch isolierte Daten, unflexible Architekturen und benutzerunfreundliche Schnittstellen gekennzeichnet. Diese Systeme können die Reaktionsfähigkeit behindern, die Möglichkeiten der Datenanalyse einschränken und die Einhaltung von Vorschriften erschweren. Außerdem erfordern sie oft manuelle Prozesse, die nicht nur zeitaufwändig, sondern auch fehleranfällig sind. Infolgedessen haben Versicherungsunternehmen Schwierigkeiten, innovativ zu sein und die Kundenerwartungen in einer zunehmend digitalen Welt zu erfüllen.

Das für die digitale Transformation Unabdingliche

Bei der digitalen Transformation geht es nicht nur um die Aufrüstung der Technologie, sondern um einen ganzheitlichen Wandel, der Menschen, Prozesse und die Unternehmenskultur umfasst. Versicherer müssen neue Technologien einführen, um die sich ändernden Kundenerwartungen zu erfüllen, Abläufe zu rationalisieren und Daten für eine bessere Entscheidungsfindung zu nutzen. Die digitale Transformation ermöglicht es Versicherern, personalisierte Produkte anzubieten, die Risikobewertung mithilfe fortschrittlicher Analysen zu verbessern und Prozesse zu automatisieren, um die Effizienz zu steigern.

Komplexität und Kundensicht

Ein Bericht von MarkLogic zeigt, dass 90 % der Versicherungsunternehmen keine einheitliche Sicht auf ihre Kunden haben. Dieses Fehlen einer zentralen Kundensicht ist zum Teil auf komplexe IT-Altsysteme zurückzuführen, die Big Data isolieren und die Versicherer daran hindern, verwertbare Erkenntnisse über ihre Kunden zu gewinnen. Mehr als die Hälfte (55 %) der befragten Versicherer ist der Meinung, dass die Komplexität ihrer Systeme das Haupthindernis für das Erreichen einer einheitlichen Kundensicht (Single Customer View = SCV) darstellt, und mehr als ein Drittel (34 %) gibt an, dass die Unfähigkeit, Daten unternehmensweit zu integrieren, sie daran hindert, eine SCV zu erreichen.

Digitale Initiativen und Herausforderungen

Trotz der weit verbreiteten Einführung digitaler Initiativen durch fast alle europäischen und nordamerikanischen Versicherer bleiben Herausforderungen bestehen. Dazu gehören veraltete Vertriebskanalstrategien, die die Digitalisierung als Bedrohung ansehen können, unflexible IT-Systeme, nicht standardisierte Schnittstellen und komplexeProdukte, die Digitalisierungsbemühungen behindern.².

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Zu den häufigen Fehlern, die diese Herausforderungen verschärfen, gehören eine mangelnde geschäftliche Koordinierung aus der Kundenperspektive heraus, eine ausschließliche Konzentration auf Front-End-Lösungen ohne Anpassung des zugrunde liegenden Betriebsmodells und eine geringe Nutzung digitaler Dienste aufgrund von Komplexität und begrenzter Attraktivität.

Eine andere Studie stellt fest, dass 43 % der Kunden ihren derzeitigen Versicherungsanbieter verlassen würden, wenn es schwierig würde, Unterstützung oder Service zu erhalten. Die digitale Transformation kann die Produktentwicklung verbessern und Kanäle wie „Digital First”-Erlebnisse und 24/7-Support anbieten, die von den Verbrauchern zunehmend erwartet werden

Strategien zur Bewältigung der digitalen Transformation

Inkrementelle Überholung

Anstatt zu versuchen, alles auf einmal zu ersetzen, können Unternehmen die digitale Transformation schrittweise angehen. Diese Strategie minimiert Störungen und ermöglicht eine kontinuierliche Bewertung und Anpassung.

Nutzung von Daten

Durch das Aufbrechen von Datensilos können Versicherer eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kunden gewinnen, was zu verbesserten Dienstleistungen und Produktangeboten führt. Investitionen in Datenanalysetools sind unerlässlich, um aus großen Datenmengen verwertbare Erkenntnisse zu gewinnen.

Kundenorientierter Ansatz

Bei modernen digitalen Lösungen sollte das Nutzererlebnis im Vordergrund stehen. Das bedeutet, dass intuitive Schnittstellen geschaffen und Technologien wie KI zur Personalisierung von Interaktionen eingesetzt werden müssen.

Partnerschaften und Zusammenarbeit

Viele Versicherungsunternehmen gehen Partnerschaften mit Fintech- und Insurtech-Start-ups ein, um ihre digitale Transformation voranzutreiben. Diese Partnerschaften können neue Perspektiven und bahnbrechende Lösungen bringen.

Einhaltung von Vorschriften

Die digitale Transformation muss sich auch auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften konzentrieren, was durch moderne Compliance-Tools, die sich besser an sich ändernde Gesetze und Richtlinien anpassen lassen, erleichtert werden kann.

Bewältigung gemeinsamer Herausforderungen

Widerstand gegen Veränderungen

Eine der größten Hürden ist der kulturelle Widerstand gegen Veränderungen. Die Überwindung dieser Hürde beginnt mit einer Führung, die sich der digitalen Transformation verpflichtet fühlt und bereit ist, in die Weiterbildung der Mitarbeiter zu investieren.

Fragen der Integration

Die nahtlose Integration neuer digitaler Lösungen mit Altsystemen ist oft eine technische Herausforderung. Offene APIs und eine Microservices-Architektur können dabei helfen, eine flexiblere Umgebung zu schaffen.

Cybersecurity

In dem Maße, wie Versicherer digitale Technologien einsetzen, müssen sie auch ihre Maßnahmen zur Cybersicherheit verbessern. Dazu gehören nicht nur technische Lösungen, sondern auch Mitarbeiterschulungen und Sensibilisierungsprogramme.

Die Quintessenz

Die digitale Transformation im Versicherungswesen ist nicht nur ein IT-Upgrade, sondern eine geschäftliche Evolution. Durch die Überwindung der Beschränkungen von Altsystemen können Versicherer eine höhere Effizienz, eine bessere Kundenzufriedenheit und letztlich ein stabileres Ergebnis erzielen. Die digitale Transformation ist der Weg zu einer zukunftssicheren Versicherungsbranche, und mit einem strategischen Ansatz kann die Reise ebenso lohnend sein wie das Ziel.

Für Versicherer, die bereit sind, diesen Schritt zu wagen, bietet EasySend eine Plattform, die dabei helfen kann, die Lücke zwischen veralteten Systemen und der digitalen Zukunft zu schließen. Unsere Lösungen sind so konzipiert, dass sie den Übergang rationalisieren und sicherstellen, dass Ihr Unternehmen mit Zuversicht in das digitale Zeitalter eintreten kann.