Rationalisierung von Hypothekenprozessen: Wie No-Code-Lösungen die Kreditvergabe und -genehmigung vereinfachen

Hypotheken werden normalerweise mit einem wahren Labyrinth aus Papieren, langen Genehmigungszeiten und komplizierten Prüfverfahren in Verbindung gebracht. Mit dem Aufkommen der digitalen Transformation im Finanzsektor erlebt die Hypothekenbranche jedoch eine Revolution. Im Mittelpunkt dieses Wandels steht die Einführung von No-Code-Lösungen. Hier erfahren Sie, wie diese Plattformen die Hypothekenprozesse, insbesondere bei der Kreditvergabe und -genehmigung, rationalisieren.

Was sind No-Code-Lösungen?

No-Code-Plattformen ermöglichen es Einzelpersonen, Anwendungen zu entwickeln und einzusetzen, ohne Codes zu verwenden. Sie greifen auf visuelle Schnittstellen zurück, wo die Benutzer Elemente per Drag & Drop verschieben können, wodurch die Anwendungsentwicklung auch für technisch nicht versierte Benutzer zugänglich wird.

Derzeit werden No-Code-Lösungen hauptsächlich für kundenorientierte Anwendungen wie Portale zur Kreditvergabe und Hypothekenrechner eingesetzt. In Zukunft könnten sie jedoch auch zur Automatisierung komplexer Back-Office-Prozesse wie Datenmanagement oder automatisches Underwriting eingesetzt werden. 

Durch die Rationalisierung dieser Prozesse könnten No-Code-Lösungen die Betriebskosten senken und das Kundenerlebnis noch weiter verbessern.

Vorteile von No-Code-Lösungen in Hypothekenprozessen

Stellen Sie sich eine angehende Hausbesitzerin, Jane, vor. Sie hat ihr Traumhaus gefunden und möchte unbedingt eine Hypothek aufnehmen. Normalerweise würde sie sich auf Wochen, wenn nicht Monate, einstellen, die sie mit dem Ausfüllen von Formularen und Warten zubrächte. Jane müsste sich durch ein kompliziertes Kreditvergabeverfahren mit zahlreichen Prüfungen und Kontrollen ihrer finanziellen Situation kämpfen.

Bei der Verwendung von No Code ist der Prozess im Backend immer noch derselbe. Was den Unterschied ausmacht, ist das Kundenerlebnis. Neben der Straffung des Prozesses für den Endkunden bieten No-Code-Lösungen bei Hypothekenprozessen die folgenden Vorteile:

1. Schnelle Anwendungsentwicklung

Kreditsachbearbeiter und Hypothekenmakler können Anwendungen schnell anpassen, um spezifische Kundenbedürfnisse zu erfüllen oder um sich an veränderte Vorschriften anzupassen. Sie sind nicht mehr bei jeder kleinen Änderung auf die IT-Abteilung angewiesen und können schnell auf die dynamische Hypothekenlandschaft reagieren.

2. Automatisierung von sich wiederholenden Aufgaben

Von der Dateneingabe bis zur Kreditprüfung können viele Schritte im Hypothekenprozess mit Hilfe von No-Code-Plattformen automatisiert werden. Dies beschleunigt nicht nur den Prozess, sondern reduziert auch menschliche Fehler und sorgt für eine höhere Genauigkeit bei der Kreditvergabe.

3. Verbessertes Kundenerlebnis

Kunden können über digitale Portale, die mit Hilfe von No-Code-Lösungen erstellt wurden, Dokumente einreichen, ihren Antragsstatus verfolgen und mit Kreditsachbearbeitern kommunizieren. Das Ergebnis? Eine reibungslosere, transparentere Kundenbetreuung, die die Zufriedenheit und Loyalität erhöht.

4. Kosteneffizienz

Die Verringerung der Notwendigkeit manueller Eingriffe und papierbasierter Prozesse führt zu erheblichen Kosteneinsparungen. Und da No-Code-Plattformen nicht immer spezielles IT-Fachwissen erfordern, können Unternehmen Entwicklungskosten einsparen.

5. Nahtlose Integrationen

Moderne No-Code-Plattformen bieten Integrationen mit verschiedenen Drittdiensten wie Kreditbüros, Immobiliendatenbanken und Finanzinstituten. Dies erleichtert den Datenaustausch in Echtzeit und beschleunigt die Kreditprüfung und -genehmigung.

Zusammenfassung der Vorteile von No Code für Finanzinstitute

1. Automatisierung mühsamer manueller Aufgaben wie Dateneingabe und Bearbeitung von Papieren
2. Verbessertes Kundenerlebnis durch einen reibungslosen Kreditvergabeprozess
3. Mehr Transparenz für Kunden während des gesamten Prozesses der Kreditgenehmigung
4. Senkung der mit der Kreditvergabe verbundenen Kosten und Steigerung der Effizienz durch Verkürzung der Zeit für die Prüfung und Genehmigung von Krediten
5. Verkürzung der Markteinführungszeit durch Vereinfachung und Beschleunigung des Entwicklungsprozesses.
6. Benutzer können ihre Anwendungen anpassen, ohne spezielle Programmierkenntnisse zu benötigen
7. Verbesserung der Kommunikation zwischen Abteilungen durch Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Plattform für die Zusammenarbeit und den Datenaustausch.
8. No-Code-Lösungen automatisieren die Dateneingabe und die Überprüfungsprozesse, was zu einer schnelleren Kreditvergabe und -genehmigung führt
9. Durch die Verkürzung der Bearbeitungszeiten von Anträgen verbessern No-Code-Plattformen das Erlebnis der Nutzer durch eine nahtlose Customer-Journey
10. No-Code-Plattformen helfen Unternehmen, Kosten zu sparen, da sie keine spezielle Software und kein IT-Personal mehr benötigen.
11. No-Code-Lösungen bieten erweiterte Sicherheitsfunktionen wie Datenverschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Benutzerzugriffskontrolle.

Auswirkungen in der realen Welt

Hier sind einige der Ergebnisse, die Hypothekenanbieter durch den Einsatz von No Code bereits erzielt haben: 

• Verkürzte Bewilligungszeiten:  Viele Kreditgeber haben über eine Verkürzung der Kreditgenehmigungszeiten durch die Automatisierung von Aufgaben berichtet, einige sogar um bis zu 50 %.
• Höheres Darlehensvolumen: Durch straffere Prozesse können die Kreditgeber ein höheres Kreditvolumen bearbeiten, ohne dass die Gemeinkosten steigen.
• Höhere Kundenzufriedenheit: Kreditnehmer schätzen die Bequemlichkeit und Schnelligkeit der digital gestrafften Prozesse, was zu positiven Bewertungen und höheren Weiterempfehlungsraten führt.
• Kürzere Markteinführungszeit: No-Code-Lösungen lassen sich schnell einrichten und einsetzen und verkürzen so die Zeit bis zur Einführung neuer Produkte und Dienstleistungen.

No-Code-Lösungen revolutionieren die Hypothekenbranche, indem sie die Prozesse rationalisieren und das Kundenerlebnis verbessern. Da No-Code-Plattformen immer moderner werden, können wir mit weiteren Fortschritten bei der Hypothekenvergabe und -genehmigung rechnen. Von automatisierten Kreditprüfungen bis hin zu KI-gestütztem Underwriting – die Möglichkeiten sind endlos!

Bank Leumi: Rationalisierung der Hypothekenvergabe

Die Bank Leumi, eine der führenden Banken in Israel, nutzt No-Code-Lösungen, um den Prozess der Hypothekenvergabe zu vereinfachen und zu rationalisieren. Mit ein paar Klicks und Drag-and-Drop-Aktionen können die Nutzer den Kreditantrag für verschiedene Arten von Hypotheken schnell anpassen.

Die Bank hat auch ihr CRM mit der No-Code-Plattform integriert, was eine automatische Überprüfung der Kundeninformationen ermöglicht. Dies eliminiert manuelle Prozesse und reduziert Fehler, während gleichzeitig das Kundenerlebnis verbessert wird.

Die Quintessenz

Da die Hypothekenbranche mit den sich wandelnden Kundenerwartungen und einem wettbewerbsintensiven Marktumfeld zu kämpfen hat, sind Innovationen von entscheidender Bedeutung. No-Code-Lösungen bieten Kreditgebern die Möglichkeit, Prozesse zu rationalisieren, Kosten zu senken und ein besseres Kundenerlebnis zu schaffen.

Das Potenzial für No-Code-Lösungen in der Hypothekenbranche ist immens. Durch den Einsatz dieser Plattformen können Kreditgeber das Kundenerlebnis verbessern, die Kosten senken und das Volumen der Kreditvergabe erhöhen. Die Nutzung der No-Code-Technologie könnte genau den Vorteil bieten, den man braucht, um auf dem heutigen wettbewerbsintensiven Hypothekenmarkt die Nase vorn zu haben.