Technische Hilfsmittel für die Makler von morgen: die digitale Transformation unabhängiger Maklerunternehmen

Willkommen im Reich der unabhängigen Vertreter und Makler, wo der persönliche Kontakt mehr als nur eine Geschäftsstrategie ist – er ist eine Philosophie. Da die digitale Revolution weiter voranschreitet, müssen sich Versicherungsfachleute nicht nur anpassen, sondern auch hervorstechen, indem sie diese persönliche Note mit modernster Technologie verbinden.

Technologie ist mehr als nur ein Hilfsmittel für unabhängige Vertreter und Makler – sie revolutioniert ihren gesamten Arbeitsablauf. Traditionell war dieser Sektor von persönlichen Beziehungen und manuellen Prozessen geprägt, aber die Zeiten ändern sich. Jetzt nutzen Vertreter und Makler Technologie, um ihre Abläufe zu optimieren, die Effizienz zu steigern und ein hervorragendes Kundenerlebnis zu bieten.

Man könnte sich fragen: „Was bedeutet der digitale Wandel für unsere Vertreter und Makler?” Einfach ausgedrückt: Technologie ersetzt manuellen Papierkram und Aktenschränke durch digitale Systeme und automatisierte Prozesse, rationalisiert die Abläufe und stellt den Kunden in den Mittelpunkt der Geschäftsstrategie.

Darüber hinaus geht es nicht nur darum, sich auf einem überfüllten Markt zu profilieren oder seine Dienstleistungen zu differenzieren. Dieser Wandel ermöglicht es Vertretern und Maklern, ihren Kunden einen größeren Mehrwert zu bieten. Sie können in Echtzeit Einblicke in die Risiken ihrer Kunden gewähren, proaktiv vor dem Ablauf von Policen warnen und Zugang zu digitalen Tools bieten, die eine schnelle und einfache Entscheidungsfindung ermöglichen.

Lassen Sie uns also tiefer einsteigen und einige dieser Technologien, die diesen seismischen Wandel herbeiführen, näher betrachten.

Die immer wichtigere Rolle der unabhängigen Vermittler 

Mit der Entwicklung der Technologie verändert sich auch die Rolle der unabhängigen Vertreter und Makler. Anstatt sich durch den Aufstieg von InsurTech-Start-ups und Direct-to-Consumer-Modellen bedroht zu fühlen, nutzen Vertreter Technologie als Sprungbrett für Wachstum und Innovation.

Der Einsatz von Technologie ermöglicht es Vertretern und Maklern, sich auf höherwertige Tätigkeiten wie Risikobewertung, Kundenaufklärung und Beziehungsaufbau zu konzentrieren. Die Technologie ist kein Störfaktor, sondern ermöglicht es den Vermittlern, Zeit und Ressourcen freizusetzen, um einen persönlichen Service zu bieten, der von automatisierten Systemen nicht nachgebildet werden kann.

Ein Beispiel dafür ist Policygenius, ein digitaler Versicherungsmakler, der Technologie einsetzt, um den Abschluss von Versicherungen zu vereinfachen, aber auch Berater für Kunden bereithält, die eine persönlichere Betreuung wünschen. Die Rolle dieser Berater wird durch die Technologie nicht geschmälert, sondern eher gestärkt, da sie sich stärker auf die Beratung und weniger auf administrative Aufgaben konzentrieren können.

Verbesserung des digitalen Kundenerlebnisses 

Das Modell des unabhängigen Versicherungsvermittlungdunternehmens ist seit Langem für seinen persönlichen Service und seine soliden Kundenbeziehungen bekannt. Jetzt werden diese Vorteile durch die Technologie noch verstärkt.

Kundenportale, mobile Apps und Online-Self-Service-Plattformen bieten den Kunden die Möglichkeit, bequem auf Versicherungsinformationen zuzugreifen, Schadenmeldungen einzureichen und Angebote anzufordern. Darüber hinaus bieten Datenanalysetools wertvolle Einblicke in die Präferenzen und das Verhalten der Kunden, so dass die Vertreter Empfehlungen anpassen und proaktiv auf ihre Kunden zugehen können.

Dennoch sehnen sich die Kunden nach einem persönlichen Kontakt. Durch den Einsatz von Technologie und deren Kombination mit persönlicher Betreuung können Vertreter und Makler außergewöhnliche Kundenerlebnisse bieten und so die Zufriedenheit, Loyalität und Kundenbindung erhöhen.

Betrachten Sie den Ansatz von Lemonade Insurance, der sich stark auf KI und Chatbots stützt. Kunden können die App herunterladen, ein paar Fragen beantworten und innerhalb weniger Minuten versichert werden. Schadenfälle werden ebenso schnell bearbeitet, und einige Ansprüche werden Berichten zufolge innerhalb von Sekunden ausgezahlt. Dieser unmittelbare, problemlose Prozess verändert das Kundenerlebnis völlig.

Grenzen überwinden: Markterweiterung durch Technologie 

Bislang schränkten geografische Beschränkungen die Reichweite unabhängiger Vertreter und Makler ein. Doch die Technologie überwindet diese Schranken und eröffnet eine Welt an Möglichkeiten.

Digitale Marketing-Tools, Social-Media-Plattformen und Online-Werbung sind kosteneffiziente Möglichkeiten, um mit potenziellen Kunden in verschiedenen Regionen in Kontakt zu treten. Darüber hinaus eröffnen technologiegestützte Partnerschaften und Verbindungen spezialisierte Versicherungsmärkte, die zuvor unzugänglich waren. Diese größere Reichweite führt zu Geschäftswachstum und einer Diversifizierung der Einnahmequellen.

Hippo Insurance ist ein Beispiel für ein Unternehmen, das die Technologie effektiv genutzt hat, um seine Marktreichweite zu vergrößern. Mit Online-Werbung und Social-Media-Kampagnen hat das Unternehmen potenzielle Kunden in den gesamten Vereinigten Staaten erreicht. Indem es Versicherungspolicen online zum Kauf anbieten, hat es seinen Kundenstamm über alle geografischen Grenzen hinweg erheblich erweitert.

Die Macht der Daten nutzen 

Die Technologie hat die Art und Weise, wie Versicherungsdaten gesammelt, gespeichert und analysiert werden, verändert. Fortschrittliche Datenanalysen und KI-Algorithmen ermöglichen es Vertretern und Maklern, tiefere Einblicke in die Bedürfnisse und Risikoprofile ihrer Kunden zu gewinnen. Dank des umfassenden Datenzugriffs können unabhängige Vermittler genaue Deckungsempfehlungen und effektive Risikomanagementstrategien anbieten.

Die Zusammenarbeit mit Underwritern wird effizienter, was zu einer besseren Platzierung von Policen und Preisoptionen führt. Durch den Einsatz technologiegestützter Datenanalysen können Vertreter und Makler ihren Kunden Mehrwertdienste anbieten und ihre Position als vertrauenswürdige Berater stärken.

The Zebra, eine Website für Versicherungsvergleiche, nutzt fortschrittliche Datenanalysen, um Kunden personalisierte Versicherungsangebote auf der Grundlage ihrer individuellen Bedürfnisse und Risikoprofile zu unterbreiten. Vermittler können ähnliche datengesteuerte Tools nutzen, um ihre Kunden besser zu verstehen und maßgeschneiderte Empfehlungen zu geben.

Kontinuierliche berufliche Entwicklung

Die Technologie bietet unabhängigen Vertretern und Maklern auch Instrumente für eine kontinuierliche berufliche Weiterentwicklung. Online-Schulungsprogramme, Webinare und virtuelle Konferenzen sind hervorragende Ressourcen, um sich über neue Trends und Vorschriften auf dem Laufenden zu halten. Darüber hinaus fördert die Technologie die Zusammenarbeit innerhalb der Gemeinschaft der unabhängigen Vermittler durch Online-Plattformen und soziale Netzwerke. Dieses kollaborative Umfeld fördert die Innovation und den Wissensaustausch, wovon letztlich sowohl die Vertreter als auch ihre Kunden profitieren.

Viele Vertreter nutzen Plattformen wie LinkedIn Learning oder Coursera für ihre berufliche Weiterbildung. Die National Alliance for Insurance Education & Research bietet zum Beispiel eine Reihe von Online-Kursen für Vertreter und Makler an. Diese Plattformen bieten eine Fülle von Ressourcen, um sich über neue Trends in der Versicherungsbranche zu informieren, wie z. B. Cybersecurity-Versicherungen oder die Auswirkungen von autonomen Fahrzeugen.

No-Code-Plattformen: die Zukunft der unabhängigen Agenten und Makler 

Mit der Demokratisierung der Softwareentwicklung durch No-Code-Plattformen können unabhängige Vermittler jetzt maßgeschneiderte digitale Tools erstellen, ohne dass sie über umfassende Programmierkenntnisse verfügen müssen. Makler können schnell technische Lösungen implementieren, die auf ihre individuellen Geschäftsbedürfnisse zugeschnitten sind, und so Innovation zu einer alltäglichen Angelegenheit machen. Mithilfe von No-Code-Plattformen werden unabhängige Vermittler von reinen Technologiekonsumenten zu Entwicklern.

EasySend ist eine No-Code-Plattform, die unabhängige Vermittler nutzen können, um maßgeschneiderte digitale Tools für die Erfassung von Kundendaten zu entwickeln. Zum Beispiel könnte ein Vertreter diese Tools nutzen, um eine digitale Journey für die Erfassung von Daten on eingereichten Policen zu erstellen und sie direkt in Angebotstools zu integrieren.

• Erstellung eines digitalen Prozesses zur Einreichung von Policen: Mithilfe von EasySend kann ein Vermittler ein benutzerfreundliches, schrittweises Verfahren für die Übermittlung von Versicherungspolicendetails an Kunden erstellen. Die Kunden interagieren mit einer klaren, intuitiven Schnittstelle, die sie durch die erforderlichen Informationen führt, was die Benutzerfreundlichkeit erhöht und die Datengenauigkeit verbessert.
• Verbesserung der Datenerfassung: EasySend erhöht auch die Qualität der Datenerfassung. Die Mitarbeiter können das Formular so gestalten, dass standardisierte und geprüfte Informationen erfasst werden, um die Vollständigkeit und Genauigkeit der Daten zu gewährleisten. Ungewöhnliche Einträge können automatisch zur Überprüfung markiert werden, um mögliche Probleme zu vermeiden.
• Integration mit Angebotstools: Eines der herausragenden Merkmale von EasySend ist seine Fähigkeit zur nahtlosen Integration. Sobald der Kunde die Versicherungsdaten eingegeben hat, werden sie automatisch in die Angebotstools der Agentur importiert. Das Ergebnis ist ein schneller, fehlerfreier Prozess, der den Kunden präzise Versicherungsangebote liefert und die Kundenzufriedenheit insgesamt verbessert.
• Anpassungsfähig und dynamisch: EasySend ermöglicht eine kontinuierliche Verfeinerung des digitalen Prozesses. Wenn sich die Anforderungen der Agentur ändern oder neue Versicherungsprodukte auftauchen, können die Agenten die digitale Journey schnell anpassen, um ihre Relevanz und Effektivität zu gewährleisten.

EasySend gibt unabhängigen Versicherungsagenturen die Möglichkeit, digitale Tools anzupassen, Abläufe zu rationalisieren und Kundenerlebnisse zu verbessern – ohne langwierige und teure Entwicklung.

Abschließende Überlegungen

Die Technologie katapultiert das Modell der unabhängigen Vertreter und Makler in eine neue Ära kundenorientierter Innovation. Durch optimierte Abläufe, verbesserte Kundenerlebnisse, Marktexpansion, datengestützte Erkenntnisse, sich entwickelnde Rollen sowie ein Engagement für Sicherheit und Compliance nutzen unabhängige Vertreter und Makler die Technologie, um in dieser dynamischen Branche erfolgreich zu sein.