Förderung der Resilienz: Vorbereitung von Versicherungsunternehmen auf unvorhergesehene Herausforderungen mithilfe von No Code

In der sich schnell entwickelnden Landschaft der Versicherungsbranche sind die Förderung der Resilienz und die Vorbereitung auf unvorhergesehene Herausforderungen von größter Bedeutung. Die Integration von No-Code-Plattformen hat sich in dieser Hinsicht als zentrale Strategie erwiesen und bietet Versicherungsunternehmen ein leistungsfähiges Werkzeug, um sich inmitten von Unsicherheiten anzupassen, zu innovieren und zu gedeihen.

Anpassungsfähigkeit und Innovation durch No-Code-Lösungen

Das Aufkommen von No-Code- und Low-Code-Plattformen erlaubt es den Versicherern, die Vorteile von Cloud-Computing und Microservices einfacher zu nutzen und auf die Anforderungen des Marktes flexibel und schnell zu reagieren. Diese Plattformen ermöglichen es den Versicherungsunternehmen, ihre IT-Rückstände zu verringern und die Qualifikationslücke zu schließen, wodurch sie agiler, wettbewerbsfähiger und digitaler werden. Bei diesem Wandel geht es nicht nur um die Einführung neuer Technologien, sondern um einen ganzheitlichen Ansatz für die IT, bei dem versicherungsspezifische Datenmodelle und Prozesslogik mit vielseitigen Low-Code-Plattformen koexistieren. 

Bewältigung branchenspezifischer Herausforderungen

Versicherungsunternehmen sehen sich häufig mit internen Hindernissen wie Abteilungssilos und veralteten IT-Systemen konfrontiert, die Innovation und Anpassung behindern. No-Code-Plattformen können diese Herausforderungen durch Vereinfachung und Rationalisierung von Prozessen wirksam angehen. Indem sie beispielsweise die Schwerstarbeit auf der Entwicklungsseite eliminieren, ermöglichen es diese Plattformen den Versicherern, sich auf wertsteigernde Projekte zu konzentrieren, wie etwa KI-gestützte Betrugserkennung und Erkenntnisse aus den gesammelten Daten.

Verbesserte Kundenerlebnisse und Dienstleistungen

No-Code-Plattformen unterstützen Versicherungsfachleute in wichtigen Bereichen wie Preisgestaltung, Vertrieb und Datenanreicherung. Diese Technologie ermöglicht es, das Kundenerlebnis schnell und kostengünstig zu verbessern. Darüber hinaus kann die Flexibilität von No-Code-Systemen bei der Verarbeitung von Kunden- und Vertragsdaten Informationssilos aufbrechen, stärker personalisierte Produkte anbieten und sich dem einzelhandelsähnlichen Ansatz anderer Fintech-Branchen angleichen.

Anwendungsfälle für No Code während des gesamten Lebenszyklus einer Police

No-Code-Lösungen können in verschiedenen Phasen des Lebenszyklus von Versicherungspolicen unglaublich vorteilhaft sein, da sie gestraffte Prozesse, höhere Effizienz und verbesserte Kundenerlebnisse bieten. Hier sind einige Beispiele für Situationen, in denen No-Code-Plattformen für Versicherer ein Lebensretter sein können:

1. Produktentwicklung und -anpassung: In der Anfangsphase der Produktentwicklung ermöglichen No-Code-Plattformen den Versicherern die schnelle Entwicklung und Einführung neuer Versicherungsprodukte. Versicherer können No-Code-Tools verwenden, um Policen an spezifische Marktbedürfnisse oder regulatorische Anforderungen anzupassen, ohne dass eine umfangreiche Programmierung erforderlich ist. 
2. Underwriting-Prozess: No-Code-Plattformen können den Underwriting-Prozess durch die Automatisierung der Datenerfassung und -analyse rationalisieren. Durch diese Automatisierung können die Underwriter Risiken genauer und rascher bewerten, was zu einer schnelleren Ausstellung von Policen und einer höheren Kundenzufriedenheit führt.
3. Ausstellung und Verwaltung von Policen: No-Code-Lösungen können den Prozess der Policenausstellung vereinfachen und damit schneller und effizienter machen. Sie ermöglichen es den Versicherern, Policenänderungen, -verlängerungen und -stornierungen einfacher zu verwalten, wodurch der Verwaltungsaufwand verringert und die Genauigkeit verbessert wird.
4. Bearbeitung von Schadenfällen: In der Schadenfallbearbeitung können No-Code-Plattformen zur Automatisierung und Rationalisierung des Schadenfallbearbeitungsprozesses eingesetzt werden. Sie ermöglichen eine schnellere Schadenregistrierung, ein effizientes Dokumentenmanagement und eine schnellere Schadenregulierung, was zu einem verbesserten Kundenservice in einer für die Versicherungsnehmer oft stressigen Zeit führt.
5. Kundendienst und Support: No-Code-Lösungen können den Kundenservice verbessern, indem sie Werkzeuge für eine bessere Kommunikation, Self-Service-Portale und automatische Antworten auf häufige Fragen bereitstellen. Dies führt zu einer höheren Kundenzufriedenheit, da die Antworten schneller und genauer ausfallen.
6. Einhaltung von Vorschriften und Berichterstattung: Versicherer sind mit einer sich ständig ändernden Regulierungslandschaft konfrontiert. No-Code-Plattformen können bei der schnellen Anpassung an diese Veränderungen helfen, indem sie es den Versicherern ermöglichen, ihre Systeme zu ändern, um die Einhaltung der Vorschriften ohne umfangreiche Kodierung zu gewährleisten. Außerdem erleichtern sie eine einfachere und genauere Berichterstattung.
7. Datenanalyse und Risikomanagement: No-Code-Tools können Versicherern bei der Erfassung und Analyse großer Datenmengen helfen, was zu einer besseren Risikobewertung und -verwaltung führt. Die Versicherer können diese Erkenntnisse nutzen, um ihre Richtlinien und Praktiken anzupassen und so die Gesamteffizienz und Rentabilität zu verbessern.
8. Marketing und Kundenansprache: No-Code-Plattformen ermöglichen die schnelle Entwicklung und Bereitstellung von Marketingkampagnen, die auf bestimmte Kundensegmente zugeschnitten sind. Versicherer können ihre Marketingstrategien auf der Grundlage von Echtzeitdaten und Kundenfeedback schnell anpassen.

Beispiele aus dem wirklichen Leben

Von der Krankenversicherung bis zur Beantragung von Anleihen haben Unternehmen die Möglichkeiten der No-Code-Technologie genutzt, um Prozesse zu rationalisieren, die Effizienz zu steigern und das Kundenerlebnis insgesamt zu verbessern. In jedem Fall hat die Einführung innovativer Lösungen nicht nur den digitalen Wandel beschleunigt, sondern auch zu erheblichen Kosteneinsparungen, kürzeren Durchlaufzeiten und einer höheren Kundentreue geführt. 

• Im Bereich der Krankenversicherungen hat VGM & Associates in nur drei Monaten einen Fünfjahresplan für die digitale Transformation umgesetzt. Dabei wurden unabhängig voneinander acht digitale Prozesse entwickelt, der Verkaufszyklus verkürzt und 30 % der Betriebskosten eingespart. 
• Die Nürnberger, ein deutsches Versicherungsunternehmen, reagierte schnell auf die COVID-19-Herausforderungen, indem sie innerhalb von sechs Wochen einen digitalen Prozess einführte, die Markentreue durch Flexibilität steigerte und sich Agilität und Anpassungsfähigkeit zu eigen machte. Damit bewies sie ihre Fähigkeit, die digitale Transformation zu beschleunigen, die Effizienz zu steigern und die Kundenerlebnisse in der Versicherungsbranche zu verbessern. 
• Meridio vereinfachte den komplexen Prozess des Onboardings von Kunden in 50 Staaten mit unterschiedlichen Vorschriften durch die Umwandlung von 66 PDF-Paketen in einen einzigen dynamischen digitalen Onboarding-Prozess. Durch diesen gestrafften Ansatz entfielen Einrichtungs- und Installationszeiten, das Kunden-Onboarding wurde landesweit beschleunigt und die Skalierbarkeit verbessert. 
• BTIS, ein Versicherungsanbieter für das Baugewerbe und kleine Unternehmen, beschleunigte die Beantragung von Anleihen durch die Schaffung integrierter digitaler Prozesse, was zu einer erhöhten Anzahl von eingereichten Formularen, einem besseren Kundenerlebnis und dem bisher besten Monat in Hinblick auf die Bindungsrate führte.

In jedem dieser Szenarien bieten No-Code-Lösungen den Versicherungsunternehmen die Flexibilität, Geschwindigkeit und Effizienz, die sie benötigen, um sich an Marktveränderungen anzupassen, Kundenerwartungen zu erfüllen und einen Wettbewerbsvorteil in einer sich schnell entwickelnden Branche zu erhalten.

Der Weg in die Zukunft

Die Integration von No-Code-Lösungen in Versicherungsunternehmen ist nicht nur ein Trend, sondern eine notwendige Entwicklung. Da Versicherer in einer zunehmend digitalen Welt navigieren, wird die Fähigkeit, sich schnell anzupassen und zu innovieren, ihren Erfolg bestimmen. Die Einführung von No-Code-Plattformen ist ein strategischer Schritt, um Widerstandsfähigkeit aufzubauen und für die unvorhergesehenen Herausforderungen der Zukunft gerüstet zu sein.