Wie EasySend Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen hilft, die digitale Transformation zu beschleunigen

Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen haben in den letzten Jahren erhebliche Ressourcen und Anstrengungen in die digitale Transformation investiert und stehen heute oft an der Spitze der Innovation. Doch nicht jedes Unternehmen reift digital im gleichen Tempo. Da neue Akteure auf den Markt drängen und der Wettbewerb härter denn je ist, ist es für Unternehmen, die hinterherhinken, wichtig, die Lücken so schnell wie möglich zu schließen. 

Die Rechnung ist einfach. Die Verbraucher sind smarter als je zuvor, und wenn ein aktueller Anbieter ihnen nicht den Komfort, die Personalisierung und die Schnelligkeit bieten kann, die sie sich wünschen, werden sie einfach woanders hingehen. Darüber hinaus schrumpfen die Gewinnspannen für traditionelle Dienstleistungen, und Versicherungs- und Finanzdienstleister müssen neue Einnahmequellen erschließen, um sich über Wasser zu halten. Laut McKinsey generiert jeder Dollar an Einnahmen aus neuen Geschäften mehr als das Doppelte des Unternehmenswertes im Vergleich zu jedem Dollar an Einnahmen aus dem Kerngeschäft. 

Die Schlussfolgerung ist klar: Versicherungs- und Finanzdienstleister haben keine andere Wahl, als die digitale Transformation zu beschleunigen. Aber sie brauchen die richtigen Tools, um dies effektiv zu tun und einen schnellen ROI zu erzielen. Hier kommt EasySend ins Spiel. 

Das ist EasySend

EasySend ist eine Plattform für die digitale Transformation, die für die besonderen Anforderungen der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche bei der Datenerfassung entwickelt wurde. Die Plattform umfasst Funktionen, die die digitale Datenerfassung einfacher als je zuvor machen und Anbietern aller Größen und Arten einen schnellen ROI ermöglichen, darunter die folgenden:

E-Signaturen und digitale Kundenaufnahme

Finanzdienstleistungen und Versicherungstransaktionen erfordern eine Menge Papiere – das ist klar. Die digitale Transformation kann das Ausfüllen diese Papiere jedoch sowohl für die Kunden als auch für die Anbieter weniger mühsam machen. Anstatt unhandliche PDFs auszudrucken, zu unterschreiben und einzuscannen, können Kunden mithilfe von EasySend Dokumente auf jedem beliebigen Gerät mit rechtsverbindlichen elektronischen Unterschriften unterzeichnen. Die Plattform erstellt auch einen Prüfpfad, der jede Aktion auf einem digitalen Formular zur einfachen Überprüfung nachverfolgt. 

Die digitale Datenerfassung von EasySend spart auch wertvolle Ressourcen für die Anbieter. Alle Daten, die Kunden bereitstellen, sind standardisiert und für jeden Mitarbeiter im Unternehmen zugänglich – keine Silos, keine mühsame Dateneingabe und keine Duplikate.   

No-Code-Entwicklung

Unternehmen werden in ihren Bemühungen um die digitale Transformation oft  eingeschränkt durch die Verfügbarkeit einer nur kleinen Anzahl von Mitarbeitern mit hochgradiger technischer Erfahrung und Fachkenntnissen, die als Einzige Änderungen in digitalen Plattformen umsetzen können. Da EasySend eine No-Code-Plattform ist, können technisch nicht so versierte Mitarbeiter intelligente Tools wie Validierungen und Bedingungen verwenden, um Formulare, Anwendungen und Workflows zu erstellen, ohne von den zeitlichen Beschränkungen des technischen Teams abhängig zu sein. So kann beispielsweise jeder Mitarbeiter PDFs in interaktive digitale Erlebnisse verwandeln, die von jedem Kanal aus gestartet werden können. 

Integration und Automatisierung

EasySend macht es einfach, organisatorische Silos zu beseitigen und Unternehmensanwendungen, CRMs, ERPs und Kernsysteme in einen nahtlosen Workflow zu integrieren. Dies kann nicht nur die manuelle Arbeit und die menschlichen Fehler reduzieren, die bei jedem Prozess mit manuellen Berührungspunkten unvermeidlich sind, sondern es erleichtert auch die effektive Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Abteilungen innerhalb des Unternehmens.

Umsetzbare Erkenntnisse

Die No-Code-Plattform von EasySend umfasst auch fortschrittliche Analysefunktionen, die es Versicherungs- und Finanzdienstleistern erleichtern, Kundendaten für ihre Entscheidungsprozesse zu nutzen. Einblicke werden auf einem benutzerfreundlichen Analyse-Dashboard angezeigt, so dass Anbieter jeden Prozess verfolgen, die Kundenbindung verbessern und verstehen können, wo die Kunden stecken bleiben, und sogar neue Einnahmequellen finden können.

Bieten Sie besseren Service

Die Co-Browsing-Software, die ein integraler Bestandteil der EasySend-Plattform ist, hilft Mitarbeitern und Agenten, aus der Ferne einen besseren Service zu bieten. Mitarbeiter und Kunden können dieselbe Webseite oder denselben Bildschirm parallel durchsuchen. So können sie Probleme in Echtzeit lösen, was verhindert, dass Kunden frustriert sind und den Prozess abbrechen. 

Wie real existierende Unternehmen EasySend nutzen

Führende Finanzdienstleister und Versicherungen auf der ganzen Welt nutzen EasySend, um ihre digitalen Transformationsprozesse zu beschleunigen, darunter die folgenden Unternehmen: 

Worldline: Digitalisierung der Vertriebs- und Händler-Onboarding-Prozesse innerhalb von zehn Tagen

Als die Covid-19-Pandemie im Jahr 2020 ausbrach, musste Worldline, der europäische Marktführer im Bereich Zahlungsverkehr und Transaktionsdienste, seine gesamten Vertriebsprozesse überdenken, da das Vertriebsteam des Unternehmens nicht in der Lage war, physisch mit den Kunden zu interagieren. Worldline wollte auch seinen Prozess für das Onboarding von Händlern und den Bestellvorgang anpassen, der zuvor ein persönliches Treffen mit einem Vertriebsmitarbeiter erforderte und 21 PDF-Dokumente umfasste, die von Vereinbarungen über Datenblätter bis hin zu Geschäftsbedingungen reichten. 

Mithilfe von EasySend war Worldline in der Lage, den Prozess innerhalb von zehn Tagen vollständig zu digitalisieren, ohne neues Personal oder interne Ressourcen einzusetzen. Das Unternehmen konnte Prozesse automatisieren und insgesamt kürzere Durchlaufzeiten erreichen. Darüber hinaus wurde der Kundenservice durch ‍EasySend's Co-Browsing verbessert, das es Agenten und Kunden ermöglicht, in Echtzeit über denselben Workflow zu kommunizieren. „Innerhalb von nur zehn Tagen wurde der erste komplexe Vertrag von Worldline digitalisiert. Unser Vertriebsteam und unsere Vertragsexperten waren während der gesamten Zeit in den Prozess eingebunden, und EasySend sorgte dafür, dass wir bei jedem Schritt Feedback geben konnten, was zu einer hohen Wertschätzung des fertigen Erlebnisses führte”, sagt Urs Gubser, Head of Merchant Experience bei Worldline.

VGM: Umstellung aller Formulare auf einen digitalen Workflow innerhalb von drei Monaten

Ein weiteres Beispiel ist VGM & Associates, Amerikas größte und umfassendste Mitglieder-Service-Organisation. Das Unternehmen, das sich zu 100 % im Besitz der Mitarbeiter befindet, betreut landesweit über 2.500 Anbieter an fast 7.000 Standorten. VGM erkannte, dass das Unternehmen eine digitale Transformation durchlaufen musste, um sich an eine sich verändernde Welt anzupassen und die Bedürfnisse und Erwartungen der jüngeren Generation zu erfüllen. Dazu gehörte auch die Umstellung aller Formulare auf einen digitalen Workflow, der gedruckte Dokumente, Faxe und Poststellen überflüssig machte.

Um dieses Ziel zu erreichen, erstellte das Unternehmen einen Fünfjahresplan, um alle Probleme seiner Kunden zu lösen und fortschrittliche Technologien einzuführen. Als die Mitarbeiter sich mit EasySend in Verbindung setzten, stellten sie fest, dass sie keine fünf Jahre brauchten – sie konnten ihren ehrgeizigen Plan in nur drei Monaten umsetzen! „Wir haben nur ein Quartal gebraucht, um einen vollständig digitalen Prozess zu erreichen und unsere Anwendungen durch die hervorragende Lösung von EasySend zu automatisieren”, sagt Emily McCormack, Director of Operations bei VGM. „Jetzt werden wir an der Spitze der Technologie stehen und nicht mehr hinterherhinken.”

Bank Leumi: Ein Online-Self-Service-Prozess für die Beantragung von Hypotheken, der den Umsatz um 500 % steigerte

Und dann ist da noch die Bank Leumi. Die Bank Leumi ist die größte Bank Israels, aber vor der digitalen Transformation war sie nur der fünftgrößte Hypothekenanbieter des Landes. Die Führung der Bank wollte die Genehmigungszeit für Hypothekarkredite für Leumi-Kunden verkürzen und die Reibungsverluste verringern, indem sie die Notwendigkeit eines Treffens mit einem Hypothekenmakler in einer Filiale für ein Hypothekenangebot eliminierte. In Zusammenarbeit mit EasySend führte die Bank Leumi einen benutzerfreundlichen digitalen Self-Service-Prozess für Hypotheken ein und verkürzte die Genehmigungszeit von Tagen auf Stunden. Die Ergebnisse waren verblüffend – die Bank Leumi verzeichnete mit dem neuen Portal einen Anstieg der Hypothekenverkäufe um 500 %. Seitdem hat die Bank mehrere neue Anwendungen entwickelt, die die EasySend-Plattform nutzen. 

Die Frage ist nicht warum, sondern wann

Die digitale Transformation ist in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche keine Option mehr – sie ist ein Muss. Mit EasySend ist es einfacher und schneller denn je, damit zu beginnen.