Wie Finanzdienstleister ihre Umsätze mit digitalen Reisen im Jahr 2024 steigern können

Wenn es um die Bereitstellung von Finanzdienstleistungsprodukten im Jahr 2024 geht, stehen die meisten Unternehmen vor vier gemeinsamen Herausforderungen:

• Ausweitung der Teleservicefunktionen
• Aufbau von Beziehungen zu potenziellen Kunden aus der Ferne
• Aufträge trotz der harten Konkurrenz durch die digitalen Herausforderer gewinnen
• Maximierung des Geschäfts mit bestehenden Kunden und Stärkung der Loyalität

Digital ist der wichtigste Kanal zur Umsatzgenerierung im Jahr 2024

Die gute Nachricht ist, dass Sie diese Hürden überwinden können, indem Sie Digital Journeys in Ihre Vertriebsprozesse implementieren. Die schlechte Nachricht ist, dass viele Finanzdienstleister immer noch hinterherhinken, wenn es um die Schaffung digitaler Erlebnisse in ihren Vertriebsprozessen geht.

Viele Kerngeschäftsabläufe, von der Ausstellung neuer Policen bis zur Eröffnung von Bankkonten, sind immer noch auf papierbasierte (im schlimmsten Fall) oder PDF-basierte (im besten Fall) Prozesse angewiesen.

Es liegt auf der Hand, dass papierbasierte Prozesse in der digitalen Welt nicht skalierbar sind, aber auch die Abhängigkeit von PDF-Formularen ist ein Problem. Wenn Sie schon einmal ein PDF auf Ihrem Mobiltelefon ausgefüllt haben, wissen Sie, wovon ich spreche.

Stellen Sie sich einmal vor, Sie sind ein Kunde, der sich über ein neues Bankkonto informiert. Bank A hat Ihnen ein 10-seitiges PDF-Dokument zum Unterschreiben geschickt. Bank B hat Ihnen einen Link geschickt, der Sie zu einer benutzerfreundlichen digitalen Journey führt, in deren Verlauf Sie Ihre Daten eingeben und speichern, den Prozess später fortsetzen, Anhänge direkt von Ihrem Telefon aus hinzufügen und auf Ihrem Laptop unterschreiben können. Für welche Bank würden Sie sich als Kunde entscheiden?

Ich wette, dass Sie das Unternehmen bevorzugen werden, das Ihnen von Anfang an ein einwandfreies Erlebnis bietet.

Die Herausforderung, digitale Journeys in großem Maßstab zu etablieren

Wir alle wissen, wie wichtig die Digitalisierung ist. Aber die Umsetzung digitaler Reisen in großem Maßstab bleibt für viele Unternehmen aus mehreren Gründen eine Herausforderung

• Begrenzte IT-Ressourcen, die durch WFH-Anforderungen zusätzlich belastet werden. Wenn Ihre IT-Teams damit beschäftigt sind, den Betrieb aufrechtzuerhalten, ist es schwierig, neue, ehrgeizige Projekte in Angriff zu nehmen
• Schwierigkeiten bei der Suche nach Anbietern, die sich in der Welt der Finanzdienstleistungen gut auskennen. Compliance-, Sicherheits- und Regulierungsanforderungen müssen erfüllt werden. Aus diesem Grund zögern viele Unternehmen, diese Projekte an Außenstehende zu delegieren.
• Veralteter Code und der Tech-Stack des Unternehmens sind nicht gerade günstig, wenn es um die Integration mit externen Anbietern und Dienstleistern geht.

Ausweitung Ihrer digitalen Präsenz mithilfe von No-Code-Entwicklung

An dieser Stelle kommen No-Code-Entwicklungsplattformen wie EasySend ins Spiel. Bis vor relativ kurzer Zeit war No Code etwas, das hauptsächlich auf die Welt der KMUs beschränkt war. In den letzten Jahren hat die No-Code-Entwicklung für Unternehmen jedoch an Bedeutung gewonnen, da Anbieter auf den Plan getreten sind, die sich auf No-Code-Plattformen für Unternehmen spezialisiert haben.

Unter No Code für Unternehmen verstehe ich Plattformen, die Folgendes unterstützen:

• Höchste Sicherheitsstandards (SOC2, PCI, ISO27001)
• Einhaltung regulatorischer Standards (GDPR, HIPAA, Datenschutzrichtlinien)
• Integration in die Unternehmenstechnologie – von Kernbankensystemen über Altsysteme bis hin zu ERP- und CRM-Systemen von Unternehmen
• Vollständig White Label, für den Endverbraucher unsichtbar

Der Schlüssel zum Wachstum: Optimieren und personalisieren, um Ihre Kunden zu unterstützen

Einige Führungskräfte glauben, dass sie „digital” sind, weil sie eine App für mobile Bankgeschäfte haben oder Papiere „digitalisiert” haben, indem sie sie in eine PDF-Datei umgewandelt haben, die digital unterzeichnet werden kann. Dies ist jedoch nicht unbedingt der Fall.

Finanzdienstleistungsunternehmen müssen ihre Rolle überdenken und von der Transaktionskultur zu einer aktiveren Rolle im Leben ihrer Kunden übergehen, indem sie für deren allgemeines finanzielles Wohlergehen eine beratende und unterstützende Rolle einnehmen.

Die Herausforderung besteht darin, Wege zu finden, personalisierte Beratung, Einblicke und Angebote zu liefern, die für den einzelnen Kunden relevant und vorteilhaft sind. Und das in großem Umfang.

Wie EasySend den personalisierten digitalen Einsatz in großem Umfang unterstützt

Eine der am deutlichsten sichtbaren und erfolgreichsten Manifestationen des Einsatzes von EasySend für die digitale Transformation liegt in den Personalisierungs- und Optimierungsfunktionen der Plattform. Die EasySend-Plattform besteht aus drei Modulen:

• Entwickeln: ein No-Code-Builder zur Unterstützung der schnellen Transformation in großem Maßstab
• Integrieren: robuste Integration mit dem Tech-Stack eines Unternehmens
• Optimize: Toolkit zur automatischen Optimierung, das digitale Reisen auf der Grundlage von Kundenfeedback anpasst, und Personalisierung, die digitale Reisen auf der Grundlage von Daten, die Sie bereits über sie in Ihren Systemen haben, an jeden einzelnen Kunden anpasst.

Für den Verkauf von Finanzdienstleistungsprodukten im Jahr 2024 gibt es nur einen Schlüssel: einen hervorragenden Service in jeder Phase der Customer Journey. EasySend kann Sie dabei unterstützen, genau das zu tun. Fordern Sie jetzt eine Demo an.